Подозрительные операции по картам и контроль за платежами между физлицами

[Юзлес конч]

Банк России продолжает закручивать антиотмывочные гайки, усиливая контроль за платежами граждан. ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

восемь признаков, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции.

С 1 октября банки начинают блокировать операции по счету по новым поводам.


1. большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

2. большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

3. большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

4. отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

5. сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

6. короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

7. в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

8. совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль операции должны соответствовать двум критериям из списка. Необходимость ужесточения регулирования ЦБ объясняет тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности».

Речь идет о легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществлении незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действиях -например, расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид, незаконных форекс-дилеров и операций в «криптовалютных обменниках».

[hostex]

Сообщение от spomoni

Не спросят, насколько знаю

Ну собственно там и суммы относительно копеечные... Кредитки с лямом лимита не выдают, а на несколько (десятков) тысяч им смысла нет отвлекаться... Пол страны сидит в кредитах... Может и рабочая схема...

[IDL]

Сообщение от spomoni

Заводите кредитную карту, юзаете, погашаете вовремя кредит = профит, никто ничего не спросит.

У меня все зачисления идут на кредитную карту, всегда казалось,что так правильнее

hostex, ну логика такая - лок кредитной карты - это ты не платишь банку кредит, а банк крутит же не своё бабло, а бабло ЦБ, которое он получает от казначейства, которое получает от ФНС с твоих же налогов.

Замкнутый круг нихуёвого наебалова

[eltraffo]

Сообщение от IDL

У меня все зачисления идут на кредитную карту, всегда казалось,что так правильнее

hostex, ну логика такая - лок кредитной карты - это ты не платишь банку кредит, а банк крутит же не своё бабло, а бабло ЦБ, которое он получает от казначейства, которое получает от ФНС с твоих же налогов.

Замкнутый круг нихуёвого наебалова

В чем наебалово?

[IDL]

eltraffo, то что банк оперирует на своими деньгами, а государственными, за счёт траншей ЦБ. И каждый займ ещё и страхуется.

То есть ты не выплатил кредит и тебя выебут коллекторы, суды и прочая перхоть. Но банк и государство получат бабло со страховой.

То есть государство занимается бизнесом и ебёт своих же граждан

Нет никаких государственных денег, есть деньги налогоплательщиков! — Маргарет Тэтчер

[Dr.Gonzo]

Сообщение от IDL

Нет никаких государственных денег, есть деньги налогоплательщиков! — Маргарет Тэтчер

На хую я вертел всех умников типа Маргарет Тэтчер (с) Вова Путин

[Skyworker]

Сообщение от IDL

У меня все зачисления идут на кредитную карту, всегда казалось,что так правильнее

В чем правильнее-то? У меня как-то налоговая списала втихую штраф за не сданную декларацию о доходах. На следующий месяц пришла смс-ка от банка с требованием внесения обязательного платежа по кредитке. С трудом разобрался кто и за что с меня списал бабки. На дебетовых счетах бабок, видать, не было в достаточном количестве и они спокойно дернули с кредитки.

[iodjin]

Сообщение от Skyworker

В чем правильнее-то? У меня как-то налоговая списала втихую штраф за не сданную декларацию о доходах. На следующий месяц пришла смс-ка от банка с требованием внесения обязательного платежа по кредитке. С трудом разобрался кто и за что с меня списал бабки. На дебетовых счетах бабок, видать, не было в достаточном количестве и они спокойно дернули с кредитки.

ебануться

[hostex]

Skyworker, а что за банк был?

[IDL]

Skyworker, они прямо с кредитной линии дёрнули ? Не имеют права 100%

Это можешь банк нахуй посылать, скажи что только через суд будешь платить

[Юзлес конч]

IDL, я об этом выше писал, што надо знать как по факту происходит, а ни то в законах калякают.
вы же нахер посылаете и ни слушаете. надо искать пути и решения, штобы избежать и ни допустить.

у меня тож списывали.

Когда за перивод на банковскую карту заставят платить налог
https://www.youtube.com/watch?v=3GeAHjjKPss

Когда опасно палучать перивод на свою банковскую карту
https://www.youtube.com/watch?v=yYmtXZZRKVI

PS. она уже замужем, если што