Подозрительные операции по картам и контроль за платежами между физлицами

[Юзлес конч]

Банк России продолжает закручивать антиотмывочные гайки, усиливая контроль за платежами граждан. ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

восемь признаков, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции.

С 1 октября банки начинают блокировать операции по счету по новым поводам.


1. большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

2. большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

3. большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

4. отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

5. сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

6. короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

7. в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

8. совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль операции должны соответствовать двум критериям из списка. Необходимость ужесточения регулирования ЦБ объясняет тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности».

Речь идет о легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществлении незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действиях -например, расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид, незаконных форекс-дилеров и операций в «криптовалютных обменниках».

[spomoni]

Хз, если быть обычным вебмастеров, легко можно юзать карту для получения бабла с обменников, не подпадая ни под один такой пункт.

[Click Lead]

Сообщение от spomoni

Хз, если быть обычным вебмастеров, легко можно юзать карту для получения бабла с обменников, не подпадая ни под один такой пункт.

да и сервисов довольно много, на которые можно выводить с баланса пп и потом пополнять кабы. Но в любом случае, многим придется "обелиться" и стать ип)

[IDL]

Там 2 пункта должно совпасть одновременно
Ну и то вызовут - скажешь в долг взял, отдавать буду потихоньку и всё

[Юзлес конч]

Сообщение от IDL

Там 2 пункта должно совпасть одновременно
Ну и то вызовут - скажешь в долг взял, отдавать буду потихоньку и всё

1. ты там ниче никому не скажешь. они вчера обязали банки передать всю такую инфу по этим критерия в ЦБ. затем они ее буду аналезирвать.

2. начисляют налог, штраф, локают счет и карты. после этого ты уже обязан доказать, што не верблюд и откуда это всё.
если ты не суетишься об отмене штрафа и разлока, он уходит судебным приставам и тд.

3. передо мной мужику в очереди за алименты залокали всё, он сидел ругался на них.

[Moroz]

Простите, а что такое «Призрительные операции» ?

[Сёмочка]

Пытаются блокировать p2p обмен на бинансе наверно, сейчас все так выводят через частные лица.

[Sultan]

Давно на банки 115 фз перекладывают.. по этим факторам

Презрительные = подозрительные?

[IDL]

Сообщение от Юзлес конч

1. ты там ниче никому не скажешь. они вчера обязали банки передать всю такую инфу по этим критерия в ЦБ. затем они ее буду аналезирвать.

2. начисляют налог, штраф, локают счет и карты. после этого ты уже обязан доказать, што не верблюд и откуда это всё.
если ты не суетишься об отмене штрафа и разлока, он уходит судебным приставам и тд.

3. передо мной мужику в очереди за алименты залокали всё, он сидел ругался на них

1) посмотри канал Рами Зайцман - он объясняет, что должно быть системное комбо в том числе почти мгновенный уход денег

2) ничего не начислят если ты говоришь что это долг отдали и тп, по правилам физ лиц других как конт агентов , в отличии от ндс-никоков не имееют права проверять. Для этого гугли комментарии, который дал глава ФНС в 2000х

3) это его версия про алименты, я бы тоже хуету говорил

4) говорю тебе это как бывший сотрудник ФНС блеать

Сообщение от Sultan

Презрительные = подозрительные?

презренные

[Skyworker]

Все эти меры направлены на всякие мошеннические операции с быстрым обналом и выводом денег. Ну и как бы, держать какую-то сумму на балансе карты, что-то тратить с нее, как нормальный юзер и периодически закидывать туда бабосик в разумных пределах, макс. 600к за раз - это главные правила, которые нужно соблюдать для безопасности.
P.S. Вместо запросов из налоговой, мне банк регулярно шлет предложения взять у них потреб кредит и кредитную карту с моментальной выдачей без похода в офис. Если честно, я даже немного охренел от предложенных для взятия в долг сумм.

Сообщение от Юзлес конч

3. передо мной мужику в очереди за алименты залокали всё, он сидел ругался на них.

За неуплату алиментов, злостным уклонистам не только карты могут локнуть, но и браслеты на руках.