Как не пропалить депозиты

[Ramzaj]

известно, что банки стучат в финмониторинг при транзакциях более 650к руб.

но есть нюансы о которых хотелось бы узнать.
если раскидать некую сумму депозитами по 500К в разные банки на одну и ту же фамилию, то как бы банки не должны стучать, т.к. вклады будут на сумму менее 650к.
но вот вопрос нет ли какого то центра (того же финмониторинга или налоговой), где все данные из банков консолидируются в одну большую сумму на одну фамилию так, что возникнет почва для вопросов?

тем более, что соответствующие поправки, позволяющие налоговой запрашивать у банков информацию по счетам физиков уже готовятся. http://7budget.ru/detail.php?ID=182875

[satih]

мой меняла кстати в писец стремном месте сидит и там же 90% менял города, потому что разных эмигрантов полно. надо б поговорить насчет где-то встречатся

[valekk]

банки стучат в финмониторинг при транзакциях более 650к руб.

они стучат и при меньших суммах. или даже если есть какой то намек на дробление платежа

[Ramzaj]

Сообщение от valekk

они стучат и при меньших суммах. или даже если есть какой то намек на дробление платежа

да про это тоже в курсе. как сделать чтоб не было намека на дробление?
делать суммы некруглыми? например 480К, 520к.

а есть такой критерий, что новый клиент с большой суммой?

[ZLOY_BOT]

Под матрац складировать - никакого палева.

[tmp]

Сообщение от ZLOY_BOT

Под матрац складировать - никакого палева.

Матрац % же не платит за хранение

[ZLOY_BOT]

Сообщение от tmp

Матрац % жене платит за хранение

Мля, точно, сольёт гад если не всё - то большую часть.

[Maximus325]

Сообщение от valekk

они стучат и при меньших суммах. или даже если есть какой то намек на дробление платежа

Топик диванных банкиров прямо).

Они не стучат вообще, это не в их интересах. Они соблюдают распоряжение и при сумме в 600 тр за транзу, отправляют письмо в финмониторинг. Никому лишняя работа + потерянный клиент не нужен, потому они сделают все что бы это письмо не отправить. Мне например открыто сказали шли по 550 например, и до 150тр эквивалента при получении от юр нерезедентов, хоть каждый день.

Банки на вашей (клиента) стороне, пока вы не представляете ощутимого репутационного риска. Менеджер всегда на вашей стороне, так как ему не нужен геморой еще больше.
Единственный ваш враг это СБ, которая ебет всех в том числе и управляющих.

Что делать точно не стоит:
- принимать деньги напрямую от русских ООО и прочих Юр лиц (при этом от не русских такого нету);
- принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);
- принимать деньги от номинальных счетов, например при обмене в автоматическом режиме в онлайн обменниках (там блок идет автоматом).

В крупных городах, где идет поток, вы со своими 1-2-3 лямами рублей - песчинка. Не надо себе льстить.

ЗЫ Ебал управляющюю отделением Альфа Банка

[Ramzaj]

Сообщение от Maximus325

Топик диванных банкиров прямо).

садись рядом, банкир))) на диване еще место есть.

Сообщение от Maximus325

Они не стучат вообще, это не в их интересах. Они соблюдают распоряжение и при сумме в 600 тр за транзу, отправляют письмо в финмониторинг. Никому лишняя работа + потерянный клиент не нужен, потому они сделают все что бы это письмо не отправить. Мне например открыто сказали шли по 550 например, и до 150тр эквивалента при получении от юр нерезедентов, хоть каждый день.

Банки на вашей (клиента) стороне, пока вы не представляете ощутимого репутационного риска. Менеджер всегда на вашей стороне, так как ему не нужен геморой еще больше.
Единственный ваш враг это СБ, которая ебет всех в том числе и управляющих.

Что делать точно не стоит:
- принимать деньги напрямую от русских ООО и прочих Юр лиц (при этом от не русских такого нету);
- принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);
- принимать деньги от номинальных счетов, например при обмене в автоматическом режиме в онлайн обменниках (там блок идет автоматом).

на самом деле обязанность стучать есть в 115-ФЗ. По поводу мелких сумм там есть оговорка, что сообщать в случае наличия оснований полагать, что сумма специально раздроблена. просто действительно менеджерам нахрен это не надо. а то потом отдел комплайнс заебет.
а вообще за инфу спасибо.

Сообщение от Maximus325

В крупных городах, где идет поток, вы со своими 1-2-3 лямами рублей - песчинка. Не надо себе льстить.

никто и не льстит. я вообще не для себя спрашивал.

Сообщение от Maximus325

ЗЫ Ебал управляющюю отделением Альфа Банка

надеюсь в процессе она была в форменной одежде?

[baadf00d]

ну да, обязаны, только оно им нахуй не надо

Если на вид русский, то при обмене кеша даже паспорт иногда не спрашивают. Знаю обменники в Питере (обычные отделения банка), где вообще паспорт не просят, даже при обменах > 650к.

Да и потом, ну перевел Вася 5М Пете, ну и что дальше? Максимум что будет - вызовут менты, спросят, что за транзакция. Надо объяснить, что наркотиками, взрывчаткой и оружием не торгуешь. Но это так - версия из диванной аналитики, давно не слышал, чтобы кого-нибудь по такому поводу вызывали.

Что касается налоговой, то она по своей инициативе не может в финмониторинг обращаться. Крупные легальные расходы, кстати, тоже сейчас не могут быть основанием для вызова в налоговую. Инфа из первых рук - приятель в управлении налоговой работает.

ЗЫ речь про РФ если кто не понял

[Dr.Gonzo]

Сообщение от baadf00d

приятель в управлении налоговой работает.

Предупреди его, чтобы остерегался максимуса