Новый список сомнительных операций от ЦБ для блокировки счета

[Miss Content]

Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.

Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.

Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.

В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.

В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.

К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.

В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.

Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.

Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

[веломан]

полагаю тут все умеют википедией пользоваться.
А тебе советую загуглить "как в сша кошмарят бизнес" и "бюрократия в сша"
https://infotekst.ru/zhaloby/v-ssha-...yy-biznes.html
https://zen.yandex.ru/media/american...b76600ad7f2cf3

В лабиринте гос институтов США можно легко заблудиться неопытному человеку. По большей части, такие институты дублируются и не дают всю власть одним – это может и хорошо.

Минус в том, что в Америке все происходит неспешно. То есть, любой документ вы получите без всяких взяток и "поощрений", но порой приходится ждать очень долго, пока по почте придет заветная бумажка. Благо почта США работает как часы и доставляет посылки быстрее, чем Путин летает на самолете по России 3 раза на день.

К примеру, открыть бизнес – дело получаса. Но потом может начаться настоящий ад с "оформлениями справок для справок" и "собрать бумажки чтобы получить бумажку". При том, что все сотрудники поступают правильно и в рамках процесса. Пройти аттестацию, получить сертификат качества или еще какой-то одобрительный документ – нужно иметь ангельское терпение или родиться американцем.

[Lanhost]

[веломан;]полагаю тут все умеют википедией пользоваться.
А тебе советую загуглить "как в сша кошмарят бизнес" и "бюрократия в сша"
https://infotekst.ru/zhaloby/v-ssha-...yy-biznes.html
https://zen.yandex.ru/media/american...b76600ad7f2cf3
*****
ВОТ это да Отличная подборка для детей.
Выдержка:
Суд штата предписал закрыть библиотеку, ссылаясь на то, что фасад помещения выходит на дорогу федерального пользования.
ТАК И ПРАВИЛЬНО СДЕЛАЛИ! Нам тоже нужны такие законы для дубов, самостройщиков.
О чём речь-то где кошмарят ))) Недоумку сказали что он залез на федеральную землю....
Если бы на твой участок запихали пол дома, что бы ты делал, радовался???
Карочееееееее.... )))
Знатоки дзендорные, нашёл аФФторитетные сайты )))
Дальше смотреть детские выдуманный статейки дзена для хайпа не стал....

[2Bo]

Сообщение от Lanhost

[веломан;]полагаю тут все умеют википедией пользоваться.
А тебе советую загуглить "как в сша кошмарят бизнес" и "бюрократия в сша"
https://infotekst.ru/zhaloby/v-ssha-...yy-biznes.html
https://zen.yandex.ru/media/american...b76600ad7f2cf3
*****
ВОТ это да Отличная подборка для детей.
Выдержка:
Суд штата предписал закрыть библиотеку, ссылаясь на то, что фасад помещения выходит на дорогу федерального пользования.
ТАК И ПРАВИЛЬНО СДЕЛАЛИ! Нам тоже нужны такие законы для дубов, самостройщиков.
О чём речь-то где кошмарят ))) Недоумку сказали что он залез на федеральную землю....
Если бы на твой участок запихали пол дома, что бы ты делал, радовался???
Карочееееееее.... )))
Знатоки дзендорные, нашёл аФФторитетные сайты )))
Дальше смотреть детские выдуманный статейки дзена для хайпа не стал....

Ты с ботом споришь

[веломан]

у тебя ещё и избирательная слепота... да ты просто мистер оригинальность
Тебе говорят про ораву законов, которые позволяют доебаться к чему угодно - к фасаду, к цвету, к размеру, к положению.
Куча способов тебя закрыть (или тормознуть). Бабла у тебя через суды вынут куда больше, чем здесь (тут если весь биз не отжали, то просто поделишься малой долей и всё).
В общем приходи когда построишь свою успешную корпорацию в США и получишь реальный опыт.
А до этого свои розовые очки на полочке держи.

[Lanhost]

Сообщение от веломан

у тебя ещё и избирательная слепота... да ты просто мистер оригинальность
Тебе говорят про ораву законов, которые позволяют доебаться к чему угодно - к фасаду, к цвету, к размеру, к положению.
Куча способов тебя закрыть (или тормознуть). Бабла у тебя через суды вынут куда больше, чем здесь (тут если весь биз не отжали, то просто поделишься малой долей и всё).
В общем приходи когда построишь свою успешную корпорацию в США и получишь реальный опыт.
А до этого свои розовые очки на полочке держи.

Ты чё в США был или бабушек в дзене наслушался
Ты хоть сперва читай что там написано, а потом свои говноссылки и свои говносайты сюда сбрасывай )))
Точно бот...

[веломан]

откуда ты знаешь, что там написано, если ты дальше одной ссылки не ходил?
школота тупеет с каждым днём
говноссылки ему не нравятся, так поживи в США и посмотри сам, ещё раз повторяю для дебилов.

а вот тебе ещё тема, прежде чем ты на хуй пойдёшь:


92 гектара... Вообще всё идеально у них и цивильно, да.

[Lanhost]

[Beлoмaн;] откуда ты знаешь, что там написано, если ты дальше одной ссылки не ходил?
школота тупеет с каждым днём
говноссылки ему не нравятся, так поживи в США и посмотри сам, ещё раз повторяю для дебилов.
92 гектара... Вообще всё идеально у них и цивильно, да.

**********
Да, ... тяжело видимо быть по пояс-то деревянным
Ты хоть определись школоло: бизнес кашмарЯТ или бизнес кошмарИТ?
Хотя тебе это сложно понять, походу дела в школе одни двойки
Ну ничё, соскакивай с горшка и вперёд за ссылками, главное сильно не обассыливайся

[alter13]

Сообщение от FastJack

ага, только если ты передейшь дорогу кому то круче тебя то тебе будет пиздец, и похуй на законы потому что они дырявые

А ты не переходи дорогу. Пусть сами переходят дорогу на тот свет.
Россия - страна друзей, знакомых и родственников.
Может у тебя просто друзей в ФСБ нет, вот ты и боишься кому-то дорогу перейти?

[Miss Content]

«Сбербанк» запустил сервис для защиты компаний от блокировки счетов по закону об отмывании доходов/ Сервис появился в интернет-банке «Сбербанк бизнес онлайн».

Сервис анализирует все финансовые события клиента и показывает его ключевые показатели, а также допустимые лимиты согласно рекомендациям Банка России.

«Безопасный бизнес» помогает предпринимателю понимать, какие операции могут стать подозрительными для банка, действовать в безопасной зоне и избегать риска получения запросов пояснений и документов, отметили в «Сбербанке».

[dekker]

Сообщение от Lanhost

В Европе и США понятия не имеют, что такое: "крыша", отжать бизнес, рейдерство и остальные премудрости.
За подобное, например в США загремишь на 150 лет в тюрягу.
Там бизнес охраняется государством, а бизнес в свою очередь платит налоги.
Так живёт и процветает капиталистический мир.

Какие потрясающие сказки В США откаты регулируются законодательством через лоббирование. Ты там только успевай заносить и подряды будут твоими. Вот уж с кого пример не надо брать, так это с США.