Новый список сомнительных операций от ЦБ для блокировки счета

[Miss Content]

Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.

Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.

Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.

В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.

В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.

К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.

В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.

Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.

Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

[Lanhost]

Бизнес запихивают всё глубже в очко, непонятно для чего...
По телеку на заседаниях болтают типа надо смягчать и пересмотреть все эти блокировки за касарь,
а тут к 100 имеющимся подозрениям наболтают похоже ещё столько же )))
Неудивительно, почему бизнес бежит из страны

[majordon]

Может это связано с подготовкой почвы для перехода на частично плановую экономику для некоторых отраслей. Пока всё изучат, опробуют, сколько бизнеса закроется

[lol]

Сообщение от Lanhost

Бизнес запихивают всё глубже в очко, непонятно для чего...

Ничего не запихивают ) белый бизнес, как работает так и будет работать.. просто они хотят больше контроля

[Lanhost]

Сообщение от lol

Ничего не запихивают ) белый бизнес, как работает так и будет работать.. просто они хотят больше контроля

Белый бизнес? Это когда в дипломатах откаты по 2 ляма долларов, что ли приносят
Или может когда квартиры забивают наличкой и скупают за бугром Замки?
Белее белого бизнес в РФ
Сейчас все пытаются устроится на высокооплачиваемую работу, чем открывать свой бизнес.
Только вот работы тю-тю, иди полы мой или задницу протирай за десятку.
Про Европу всё говорят, типа давят налогами, да давят, но с большими поправками о которых у нас не принято говорить.
И в Европе куда кто-то стремится, 85% частного бизнес, а не 8,5 как у нас.

[alter13]

Чем хороша Россия. так это тем что законы все дырявые. Если ведешь бизнес, работаешь с законами и думаешь наперед, то все будет в шоколаде. А если ты тупой то будешь в говне, собственно как и в европе.

[FastJack]

Сообщение от alter13

Чем хороша Россия. так это тем что законы все дырявые. Если ведешь бизнес, работаешь с законами и думаешь наперед, то все будет в шоколаде. А если ты тупой то будешь в говне, собственно как и в европе.

ага, только если ты передейшь дорогу кому то круче тебя то тебе будет пиздец, и похуй на законы потому что они дырявые

[Lanhost]

Сообщение от FastJack

ага, только если ты передейшь дорогу кому то круче тебя то тебе будет пиздец, и похуй на законы потому что они дырявые

В Европе и США понятия не имеют, что такое: "крыша", отжать бизнес, рейдерство и остальные премудрости.
За подобное, например в США загремишь на 150 лет в тюрягу.
Там бизнес охраняется государством, а бизнес в свою очередь платит налоги.
Так живёт и процветает капиталистический мир.

[веломан]

Сообщение от Lanhost

В Европе и США понятия не имеют, что такое: "крыша", отжать бизнес, рейдерство и остальные премудрости.
За подобное, например в США загремишь на 150 лет в тюрягу.
Там бизнес охраняется государством, а бизнес в свою очередь платит налоги.
Так живёт и процветает капиталистический мир.

ага, только могут судами заебать твой бизнес в минус
или пролоббировать (читай дать легальную взятку) сенаторов, которые тебя сожрут законами
там их кодексы пухнут каждый год

[Lanhost]

Сообщение от веломан

ага, только могут судами заебать твой бизнес в минус
или пролоббировать (читай дать легальную взятку) сенаторов, которые тебя сожрут законами
там их кодексы пухнут каждый год

Про какую страну идёт речь? Если читать только комментарий, то у 100% ассоциация будет однозначна

Конституция США была принята 17 сентября 1787 года.
Последняя поправка была кажись 22 августа 1985 и то, все правки касались некоторых штатов.
Для тех, кто не ферштейн, в каждом штате могут быть свои законы.
Если у тебя завалялись доллары тех времён, тебе их обменяют 1:1 на новенькие купюры.
Никто бизнес там не кошмарит и не отжимает и никакие законы против бизнеса там не пухнут каждый год.