Подозрительные операции по картам и контроль за платежами между физлицами

[Юзлес конч]

Банк России продолжает закручивать антиотмывочные гайки, усиливая контроль за платежами граждан. ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

восемь признаков, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции.

С 1 октября банки начинают блокировать операции по счету по новым поводам.


1. большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

2. большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

3. большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

4. отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

5. сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

6. короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

7. в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

8. совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль операции должны соответствовать двум критериям из списка. Необходимость ужесточения регулирования ЦБ объясняет тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности».

Речь идет о легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществлении незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действиях -например, расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид, незаконных форекс-дилеров и операций в «криптовалютных обменниках».

[IDL]

Ещё раз: тебя вогнать в кредит банк не имеет право, суды их разъёбывают по всем фронтам. Трактуют как злоупотребление правом.

[Юзлес конч]

IDL, в москве услуги юриста или адваката от 50.000 руб. , в соо твествие с судебной практикой суд присуждает расходы на юроуслуги в разумных приделах.
суд в случае выигрыша компинсирует ~ 10.000 руб в лудшем случае.

смысл: надо избегать а ни зализать в это всё, для етого критерии в первом посте и вылажины.

[IDL]

Юзлес конч, смысл будет в том, что если очко один раз налоговой подставишь, то будут ебать постоянно.

У нас коллеге налоговая выставила неправомерно штраф в 4.3М, он отбился, заплатил юристам 6М, но сказал, что это вопрос принципа, типа один раз согласишься с этим штрафом и будут ебать системно

Люди - новая нефть, которая генерирует бабло из ниоткуда.


Короче я на обслуживании в привилегии втб, как они сделали, когда фнс решила что-то сдёрнуть с меня. Они сумму требования фнс перевели на мой же долларовый счёт и дали локнуть именно его, не тронув основной, выполнив формальные требования мой бывших коллэг-упырей

[Skyworker]

Сообщение от hostex

а что за банк был?

МТС банк. Но эта была такая разовая дерзкая акция налоговой в мою сторону. Сумма-то была не большая, чтобы ходить и судиться с налоговой, плюс тратить кучу нервов, денег и времени из-за пару тысяч рублей. Закинул на эту кредитку нужную сумму, карты вообще локнул и потом не стал продлять в этом банке. Нахер мне нужен такой банк, который дергает деньги с моих кредиток по первому пуку налоговой?

[IDL]

Skyworker, в ютубе вбей коллекторы мтс, там же ебанашки полные

[Dr.Gonzo]

Сообщение от IDL

Короче я на обслуживании в привилегии втб

+1)