Альфа банк открыл шлюз с WM

[Maximus325]

Все заебись, только что проверил ходит мгновенно
A>WM - 2,8%
WM>A - 1%

Только лимиты удручают



PS надеюсь не боян

[t0os]

Удобно стало, в течении 3-х минут бабло на карту пришло

[isoff]

Сообщение от imgreen

вроде до 600к рублей за транзакцию банк не обязан в налоговую стучать, не?

Банк совсем не должен стучать в налоговую, вроде
При переводе за раз 600к, банк обязан сообщить в финмониторинг(а эти не факт что стукнут в налоговую), так же банк может по своей инициативе сообщать обо всех подозрительных операциях. Ну и если подозрения возникают, то счет/карту блокируют до выяснения.
Как то так.

Тут вот написано по теме _ttp://neverfold.ru/showthread.php?t=5489

[deschain]

isoff, если клиент и банк нормальные, то банк предпочитает не блокировать счета, а сначала связываться с клиентом. Так же при некотором превышении порога банк может связаться с клиентом, и попросить его не делать таких транзакций, дабы не попадаться на глаза.
Всё зависит от банка.
Но согласен, быть осторожным никому ещё не помешало, поэтому делаем счета в разных банках и т.д.

[isoff]

Слишком много если От банка да, согласен, многое зависит.
Из информации по ссылке следует, что стучит в налоговую «Агентство Гарантий».

Хочу лишь добавить, что по любой сумме денег, поступающей на ваш счёт, банк по своей инициативе В НАЛОГОВУЮ НЕ СТУЧИТ, в т.ч. по так называемым «операциями с ценными бумагами» при прямом банковском переводе со своего кошелька на свой банковский счёт через ООО «Агентство Гарантий», уполномоченного агента системы WebMoney по данной операции (миф, здесь в том, что стучит банк, а на самом деле – стучит ООО «Агентство Гарантий», т.к. именно оно выкупает у вас электронные чеки и по закону обязано проинформировать налоговую о выплате дохода физ. лицу).

Так что стоит задуматься выводить ли через них.

[deschain]

isoff, фигня в том, что через агентсво невозможно разово вывести 600к Лимит 400к, насколько помню.

[imgreen]

не, ваще не все так просто..

А, вот, теперь обратите внимание на ещё одну норму рассматриваемого закона.

Цитирую п. 3 ст. 7:

«В случае, если у работников организации (т.е. вашего банка), осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации … программ осуществления внутреннего контроля возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что какие-либо операции ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, ОБЯЗАНА направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях НЕЗАВИСИМО ОТ ТОГО, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона».

Т.е. банки ОБЯЗАНЫ докладывать в Финмониторинг не только о крупных операциях клиентов (от 600 000 руб. согласно списку требований, и от 3 000 000 руб. по операциям с недвижимостью), но и обо всех подозрительных операциях, НЕ ЗАВИСИМО ОТ ИХ СУММ.

Это означает, что если вам на банковский счёт (карточку) пришли из рума, например, всего 3 000 $ (меньше 100 000 руб. по текущему курсу), но сотрудники банка на основании внутренних правил сочли операцию подозрительной (сомнительной) – ОНИ ОБЯЗАНЫ сообщить о ней в Финмониторинг. Риск подобного выше, если ваш банк мелкий, а отправитель ваших денег находится непонятно на каких островах, что целое событие для валютного контроля мелкого банка. Естественно, учитывается и систематичность подобных поступлений.

По закону, к общим основаниями считать банковскую операцию сомнительной, относятся, в т.ч.:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом (например, кешаут в долларах из рума не 600 000 руб. по курсу ЦБ, а три кешаута подряд по 200 000 руб.).

На основании письма ЦБ РФ № 161-Т от 26.12.2005, к сомнительным операциям в частности могут быть отнесены «регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней».

[isoff]

Сообщение от deschain

isoff, фигня в том, что через агентсво невозможно разово вывести 600к Лимит 400к, насколько помню.

Ну так дело то не в 600к и не в банке куда поступят средства. А в самом агенстве, оно стучит в налоговую о любом доходе независимо от суммы перевода, а это палево. Можно сдать декларацию, заплатить 13% от суммы и спать спокойно

[digg]

ну, вот воры вебманей делают себе карточки на левые сканы

[Drg]

Народ, я тут немного в жопу из-за епаса... а можно мне разжевать по русски, я прихожу в Альфабанк, открываю какой-то счет?
И потом каким образом сливаю с Вебманей на Альфу?
ВМ баксы? И как я понял нужен персональный сертификат ВМ?
Где про это прочитать можно? Или лучше сначала протревзевть?

[isoff]

Сообщение от Drg

Народ, я тут немного в жопу из-за епаса... а можно мне разжевать по русски, я прихожу в Альфабанк, открываю какой-то счет?
И потом каким образом сливаю с Вебманей на Альфу?
ВМ баксы? И как я понял нужен персональный сертификат ВМ?
Где про это прочитать можно? Или лучше сначала протревзевть?

_ttp://alfabank.ru/retail/transfer/webmoney/