Финмониторинг в Украине

[sim0n]

Тут есть кто разбирается в теме?
Пока даже в банке внятно ничего объяснить не могут.
Кого будут проверять и тд?
Допустим я получал перевод вестерн юнион пару к, взяли все копии доков и сказали что отправляют их в нацбанк.
на карту ежемесячно тоже пару к$ вывожу на еду и остальное, в привате сказали что лучше указать что работаю не официально , а то стояло безработный.

[lawyer]

Сообщение от Hector

Это инвойс, по сути покупка, это не доход с которого могут требовать налог. Или я что-то не знаю?

Если ты безработный откуда у тебя такая сумма. Сопоставив оф доход и такой расход, тебя могут попросить 20% занести всё же. Это лишь догадки, тк не известно как они будут использовать эти изменения в реальной жизни.

[Octopus]

Сообщение от Hector

Это инвойс, по сути покупка, это не доход с которого могут требовать налог. Или я что-то не знаю?

Откуда бабки? Могут и спросить. Доходы с расходами сопоставят и появится еще больше вопросов. И как раз переводом крупной суммы по инвойсу и внимание привлечешь(не факт, но как вариант)

[Hector]

Сообщение от Octopus

Откуда бабки? Могут и спросить. Доходы с расходами сопоставят и появится еще больше вопросов. И как раз переводом крупной суммы по инвойсу и внимание привлечешь(не факт, но как вариант)

Скажешь отдолжил у друзей или скопилось за 10 лет.

Поискал, вроде можно просить copart разбить инвойс, тогда можно несколько платежей сделать. А если лимит 400к грн то вообще нормально.

Хз но я реально интересовался в Привате и сказали нет проблем, можно инвойс оплатить. Налоги я плачу если что.

[Salieri]

Приват в начале мая делал рассылку клиентам, объяснив все подробно:

Дізнайтеся першими про головні новини!
З 28.04.2020 набрали чинності закон про фінансовий моніторинг та інші законодавчі акти про нові вимоги до переказів. Ліміти на одні перекази зменшились, на інші – навпаки.
�� Хочемо заспокоїти:
закон суттєво не змінить життя 99% користувачів міжнародних переказів ПриватБанку, адже вони вже ідентифіковані або проходять ідентифікацію на етапі здійснення переказу;
обмеження не стосуються звичайних переказів – від родичів і знайомих, зарплат, соціальних виплат, оплат товарів, робіт або послуг тощо.

Усе по черзі...

По-перше, нові зміни дозволять ідентифікованим клієнтам ПриватБанку збільшити суми міжнародних переказів.

Переказ P2P (з картки на картку)
Було
15 000 грн
Стало
29 999 грн
Приклад:
Надсилання переказу із закордонної картки на картку ПриватБанку – до 29 999 грн (в екв);
Надсилання з картки ПриватБанку на закордонну картку будь-якого банку світу – до 29 999 грн (в екв).

По-друге, збільшено суми для SWIFT-переказів (за умови відсутності ознак ризиковості).
SWIFT-переказів
Було
До 150 000 грн (в екв.)
Стало
До 400 000 грн (в екв.)
Приклад:
Для відправників – суму переказів без підтверджувальних документів збільшено до 400 000 грн (в екв.);
Для одержувачів – автоматичне зарахування до 400 000 грн (в екв.).

По-третє, законом передбачено ідентифікацію за готівковими операціями на суму від 5 000 грн.
У разі здійснення декількох транзакцій, що в сумі перевищують 5 000 грн, ідентифікація обов’язкова.

Что касается вопроса про мониторинг, то он со стороны банка всегда есть, если операция превышает описанные выше лимиты(P2P или тем более SWIFT). По SWIFT существуют внутренние алгоритмы банков по оценке риска в независимости от суммы.

Если ты покупаешь машину с аукциона США, то с копарта к примеру как уже писали выше есть инвойс. Если сумма не превышает 400к грн в екв., то нечего бояться. Налоговая у нас ленивая, им ресурсов не хватает такой херней заниматься, а банк просто живет в гармонии с регулятором(НБУ) и стучать на тебя за эти копейки ему смысла нет(ведь они не нарушают лимиты установленные регулятором), нынешние изменения финмониторинга это по сути апгрейд.

Трясут кеш только с тех, на кого стучат. Даже если покупаешь больше 400к грн, можно будет разбить по идее и если авто не очень уж дорогое(ты ж там не битую Феррари покупаешь?)), то всегда можно сказать что занял у родных(если есть родные на которых оформлена недвига, пусть напишут расписку что давали в долг, даже 500-600 тыс грн в долг это понты). Налоговая при таких раскладах всегда пососет, юристов по фин.праву полно, такие схемы(расписка в случае чего) работают давно и на намного более серьезные суммы. А так дорогие покупки всегда лучше не светить

[FastJack]

ну по поводу привата и 400к, был в начале месяца в отделении, как раз чел слал 7к баксов свифтом, ему сказали что скорей всего не пройдет и лучше разбить, так как вроде лимит и 400к ну еще банки под это не подстроились и нужно месяц где то подождать

[sim0n]

Сообщение от Salieri

Приват в начале мая делал рассылку клиентам, объяснив все подробно:

Дізнайтеся першими про головні новини!
З 28.04.2020 набрали чинності закон про фінансовий моніторинг та інші законодавчі акти про нові вимоги до переказів. Ліміти на одні перекази зменшились, на інші – навпаки.
�� Хочемо заспокоїти:
закон суттєво не змінить життя 99% користувачів міжнародних переказів ПриватБанку, адже вони вже ідентифіковані або проходять ідентифікацію на етапі здійснення переказу;
обмеження не стосуються звичайних переказів – від родичів і знайомих, зарплат, соціальних виплат, оплат товарів, робіт або послуг тощо.

Усе по черзі...

По-перше, нові зміни дозволять ідентифікованим клієнтам ПриватБанку збільшити суми міжнародних переказів.

Переказ P2P (з картки на картку)
Було
15 000 грн
Стало
29 999 грн
Приклад:
Надсилання переказу із закордонної картки на картку ПриватБанку – до 29 999 грн (в екв);
Надсилання з картки ПриватБанку на закордонну картку будь-якого банку світу – до 29 999 грн (в екв).

По-друге, збільшено суми для SWIFT-переказів (за умови відсутності ознак ризиковості).
SWIFT-переказів
Було
До 150 000 грн (в екв.)
Стало
До 400 000 грн (в екв.)
Приклад:
Для відправників – суму переказів без підтверджувальних документів збільшено до 400 000 грн (в екв.);
Для одержувачів – автоматичне зарахування до 400 000 грн (в екв.).

По-третє, законом передбачено ідентифікацію за готівковими операціями на суму від 5 000 грн.
У разі здійснення декількох транзакцій, що в сумі перевищують 5 000 грн, ідентифікація обов’язкова.

Что касается вопроса про мониторинг, то он со стороны банка всегда есть, если операция превышает описанные выше лимиты(P2P или тем более SWIFT). По SWIFT существуют внутренние алгоритмы банков по оценке риска в независимости от суммы.

Если ты покупаешь машину с аукциона США, то с копарта к примеру как уже писали выше есть инвойс. Если сумма не превышает 400к грн в екв., то нечего бояться. Налоговая у нас ленивая, им ресурсов не хватает такой херней заниматься, а банк просто живет в гармонии с регулятором(НБУ) и стучать на тебя за эти копейки ему смысла нет(ведь они не нарушают лимиты установленные регулятором), нынешние изменения финмониторинга это по сути апгрейд.

Трясут кеш только с тех, на кого стучат. Даже если покупаешь больше 400к грн, можно будет разбить по идее и если авто не очень уж дорогое(ты ж там не битую Феррари покупаешь?)), то всегда можно сказать что занял у родных(если есть родные на которых оформлена недвига, пусть напишут расписку что давали в долг, даже 500-600 тыс грн в долг это понты). Налоговая при таких раскладах всегда пососет, юристов по фин.праву полно, такие схемы(расписка в случае чего) работают давно и на намного более серьезные суммы. А так дорогие покупки всегда лучше не светить

Спасибо, а как насчет переводов WU и других
например буду получать 3 перевода по 3к за месяц или неделю
или 5 по 1к за месяц

Они там 20 минут доки готовят для этого и потом целую папку отвозят в НБУ
Можно ли принимать такие переводы или могут доебаться?

Сообщение от Hector

Мне в Привате сказали что если есть инвойс то плати сколько хочешь. Это касалось вопроса о copart аукционе.

мне тоже говорили что можно разбить
но там сумма будет не больше 5к$ думаю

[Final Fantasy]

Неужели обычному вм-у стоит заморачиваться привозом тачки с аукциона? Выбрать тачку, купить, договориться о погрузке в порт, ждать, прибытие, растаможка, ремонт, сертификация. Не легче тут купить, они вполне доступных денег у нас стоят сейчас.

По поводу переводов и т.д. банки не любят, когда деньги через них транзитом ходят, т.е. если после поступления деньги сразу уходят в наличку. Если есть инвойс копарта - то с оплатой проблем не должно быть, если есть счет и валютная карта в привате, то можешь пополнить счет в кассе и свифт отправить через приват24.

[sim0n]

Сообщение от Final Fantasy

Неужели обычному вм-у стоит заморачиваться привозом тачки с аукциона? Выбрать тачку, купить, договориться о погрузке в порт, ждать, прибытие, растаможка, ремонт, сертификация. Не легче тут купить, они вполне доступных денег у нас стоят сейчас.

По поводу переводов и т.д. банки не любят, когда деньги через них транзитом ходят, т.е. если после поступления деньги сразу уходят в наличку. Если есть инвойс копарта - то с оплатой проблем не должно быть, если есть счет и валютная карта в привате, то можешь пополнить счет в кассе и свифт отправить через приват24.

Ну тачка которую я хочу в нужной комплектации 5 предложений в Украине

Цена 20-30к$ по 20к те же америкосы, по 30к это куплены у нас

С копарта реально взять с учетом ремонта за 15к
+ ремонт делаешь сам и знаешь что и как там сделали
но это дело каждого)




Только что звонил в приват , они сказали что по переводам ничего не поменялось, доки собирают только для не идентифицированных клиентов.
Но в привате я последний раз 3 часа стоял в очереди что не прикольно

[Final Fantasy]

sim0n, про приват24 не слышал?)

По поводы машины, ну если нет знакомых и опыта, то мне кажется +- суммы как у нас по низу рынка и выйдут, я тоже себе машинку присматриваю, но хочется официала или европейца..

[Salieri]

Сообщение от sim0n

Спасибо, а как насчет переводов WU и других
например буду получать 3 перевода по 3к за месяц или неделю
или 5 по 1к за месяц

Они там 20 минут доки готовят для этого и потом целую папку отвозят в НБУ
Можно ли принимать такие переводы или могут доебаться?

мне тоже говорили что можно разбить
но там сумма будет не больше 5к$ думаю

Если есть возможность дробить 5 по 1к в месяц, то лучше дробить.

Получение WU же можно автоматом делать через Приват24(через номер перевода).

Проблем при единоразовых получениях 1к не должно быть.