|
| Дата |
|
USD/RUB | 88.4375 | BTC/USD | 67582.2764 |
|
|
|
Финансовые вопросы Платёжные системы, способы ввода и вывода электронных денег. |
03.09.2010, 19:44
|
Start Post: Альфа банк открыл шлюз с WM
|
Технодаун
Регистрация: 11.05.2007
Сообщений: 10,357
Бабло: $1503235
|
Все заебись, только что проверил ходит мгновенно
A>WM - 2,8%
WM>A - 1%
Только лимиты удручают
PS надеюсь не боян
__________________
ноу криминалити ин раша
|
|
|
04.09.2010, 02:09
|
#22
|
сам иди в жопу!
Регистрация: 02.05.2009
Сообщений: 668
Бабло: $81580
|
Удобно стало, в течении 3-х минут бабло на карту пришло
|
|
|
04.09.2010, 02:16
|
#23
|
Senior Member
Регистрация: 16.09.2008
Сообщений: 637
Бабло: $144256
|
Цитата:
Сообщение от imgreen
вроде до 600к рублей за транзакцию банк не обязан в налоговую стучать, не?
|
Банк совсем не должен стучать в налоговую, вроде
При переводе за раз 600к, банк обязан сообщить в финмониторинг(а эти не факт что стукнут в налоговую), так же банк может по своей инициативе сообщать обо всех подозрительных операциях. Ну и если подозрения возникают, то счет/карту блокируют до выяснения.
Как то так.
Тут вот написано по теме _ttp://neverfold.ru/showthread.php?t=5489
|
|
|
04.09.2010, 02:25
|
#24
|
Senior Member
Регистрация: 01.11.2007
Сообщений: 2,268
Бабло: $288535
|
isoff, если клиент и банк нормальные, то банк предпочитает не блокировать счета, а сначала связываться с клиентом. Так же при некотором превышении порога банк может связаться с клиентом, и попросить его не делать таких транзакций, дабы не попадаться на глаза.
Всё зависит от банка.
Но согласен, быть осторожным никому ещё не помешало, поэтому делаем счета в разных банках и т.д.
|
|
|
04.09.2010, 02:38
|
#25
|
Senior Member
Регистрация: 16.09.2008
Сообщений: 637
Бабло: $144256
|
Слишком много если От банка да, согласен, многое зависит.
Из информации по ссылке следует, что стучит в налоговую «Агентство Гарантий».
Цитата:
Хочу лишь добавить, что по любой сумме денег, поступающей на ваш счёт, банк по своей инициативе В НАЛОГОВУЮ НЕ СТУЧИТ, в т.ч. по так называемым «операциями с ценными бумагами» при прямом банковском переводе со своего кошелька на свой банковский счёт через ООО «Агентство Гарантий», уполномоченного агента системы WebMoney по данной операции (миф, здесь в том, что стучит банк, а на самом деле – стучит ООО «Агентство Гарантий», т.к. именно оно выкупает у вас электронные чеки и по закону обязано проинформировать налоговую о выплате дохода физ. лицу).
|
Так что стоит задуматься выводить ли через них.
|
|
|
04.09.2010, 02:48
|
#26
|
Senior Member
Регистрация: 01.11.2007
Сообщений: 2,268
Бабло: $288535
|
isoff, фигня в том, что через агентсво невозможно разово вывести 600к Лимит 400к, насколько помню.
|
|
|
04.09.2010, 02:51
|
#27
|
Senior Member
Регистрация: 15.11.2008
Сообщений: 13,197
Бабло: $247847021
|
не, ваще не все так просто..
Цитата:
А, вот, теперь обратите внимание на ещё одну норму рассматриваемого закона.
Цитирую п. 3 ст. 7:
«В случае, если у работников организации (т.е. вашего банка), осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации … программ осуществления внутреннего контроля возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что какие-либо операции ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, ОБЯЗАНА направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях НЕЗАВИСИМО ОТ ТОГО, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона».
Т.е. банки ОБЯЗАНЫ докладывать в Финмониторинг не только о крупных операциях клиентов (от 600 000 руб. согласно списку требований, и от 3 000 000 руб. по операциям с недвижимостью), но и обо всех подозрительных операциях, НЕ ЗАВИСИМО ОТ ИХ СУММ.
Это означает, что если вам на банковский счёт (карточку) пришли из рума, например, всего 3 000 $ (меньше 100 000 руб. по текущему курсу), но сотрудники банка на основании внутренних правил сочли операцию подозрительной (сомнительной) – ОНИ ОБЯЗАНЫ сообщить о ней в Финмониторинг. Риск подобного выше, если ваш банк мелкий, а отправитель ваших денег находится непонятно на каких островах, что целое событие для валютного контроля мелкого банка. Естественно, учитывается и систематичность подобных поступлений.
По закону, к общим основаниями считать банковскую операцию сомнительной, относятся, в т.ч.:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом (например, кешаут в долларах из рума не 600 000 руб. по курсу ЦБ, а три кешаута подряд по 200 000 руб.).
На основании письма ЦБ РФ № 161-Т от 26.12.2005, к сомнительным операциям в частности могут быть отнесены «регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней».
|
|
|
|
04.09.2010, 02:57
|
#28
|
Senior Member
Регистрация: 16.09.2008
Сообщений: 637
Бабло: $144256
|
Цитата:
Сообщение от deschain
isoff, фигня в том, что через агентсво невозможно разово вывести 600к Лимит 400к, насколько помню.
|
Ну так дело то не в 600к и не в банке куда поступят средства. А в самом агенстве, оно стучит в налоговую о любом доходе независимо от суммы перевода, а это палево. Можно сдать декларацию, заплатить 13% от суммы и спать спокойно
|
|
|
04.09.2010, 03:18
|
#29
|
$400
Регистрация: 17.05.2009
Сообщений: 14,022
Бабло: $1906100
|
ну, вот воры вебманей делают себе карточки на левые сканы
|
|
|
04.09.2010, 03:30
|
#30
|
Senior Member
Регистрация: 19.09.2009
Сообщений: 4,090
Бабло: $611825
|
Народ, я тут немного в жопу из-за епаса... а можно мне разжевать по русски, я прихожу в Альфабанк, открываю какой-то счет?
И потом каким образом сливаю с Вебманей на Альфу?
ВМ баксы? И как я понял нужен персональный сертификат ВМ?
Где про это прочитать можно? Или лучше сначала протревзевть?
|
|
|
04.09.2010, 04:10
|
#31
|
Senior Member
Регистрация: 16.09.2008
Сообщений: 637
Бабло: $144256
|
Цитата:
Сообщение от Drg
Народ, я тут немного в жопу из-за епаса... а можно мне разжевать по русски, я прихожу в Альфабанк, открываю какой-то счет?
И потом каким образом сливаю с Вебманей на Альфу?
ВМ баксы? И как я понял нужен персональный сертификат ВМ?
Где про это прочитать можно? Или лучше сначала протревзевть?
|
_ttp://alfabank.ru/retail/transfer/webmoney/
|
|
|
|