Подозрительные операции по картам и контроль за платежами между физлицами - Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com

Юзлес конч · 12.10.2021, 11:17

Банк России продолжает закручивать антиотмывочные гайки, усиливая контроль за платежами граждан. ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

восемь признаков, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции.

С 1 октября банки начинают блокировать операции по счету по новым поводам.

1. большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

2. большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

3. большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

4. отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

5. сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

6. короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

7. в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

8. совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль операции должны соответствовать двум критериям из списка. Необходимость ужесточения регулирования ЦБ объясняет тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности».

Речь идет о легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществлении незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действиях -например, расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид, незаконных форекс-дилеров и операций в «криптовалютных обменниках».

IDL · 14.10.2021, 12:46

Skyworker, да нихуя, там бабы часто тупят.
Я по первому разводу не плачу алиментов официально, просто бывшая жена ебанутая и не понесла решение о выплате алиментов к приставам, которые должны уведомить мою же бухглатерию и бабло будет автоматом списываться с моей зп.

~~seodomeny~~ · 14.10.2021, 13:35

Цитата:

Сообщение от IDL

просто бывшая жена ебанутая

так мой топик как раз для тебя, а ты грубишь не понимая ничего

веломан · 14.10.2021, 13:36

Цитата:

Сообщение от Юзлес конч

2. начисляют налог, штраф, локают счет и карты. после этого ты уже обязан доказать, што не верблюд и откуда это всё.
если ты не суетишься об отмене штрафа и разлока, он уходит судебным приставам и тд.

в РФ так то банк не может локнуть счёт по закону
может локнуть тебе клиент-банк, т.е. электронные операции
но ты всё ещё можешь придти ножками в банк и сделать операцию через платёжку
главное не забирать бабло и не закрывать счёт по их требованию

Юзлес конч · 14.10.2021, 14:08

Цитата:

Сообщение от веломан

Цитата:

Сообщение от Юзлес конч

2. начисляют налог, штраф, локают счет и карты. после этого ты уже обязан доказать, што не верблюд и откуда это всё.
если ты не суетишься об отмене штрафа и разлока, он уходит судебным приставам и тд.

в РФ так то банк не может локнуть счёт по закону
может локнуть тебе клиент-банк, т.е. электронные операции
но ты всё ещё можешь придти ножками в банк и сделать операцию через платёжку
главное не забирать бабло и не закрывать счёт по их требованию

ага, гавари я записываю.

этот начисленный налог штраф мгновенно списывается/локается с твоево счета (карта просто привзяана к счету она ни причом), то есть списывают стока скока считают нужным и ты уже ходишь и доказываешь, што они не правы. это так как на самом деле , а ни в тваей теории.

если банк по закону не прав, то у меня нет опыта отст свои права, и не всегда это выгадна по затраченому времени кампенсациям. у банка тож юристы есть.

но предвижу настанет момент - предется розбираться.

веломан · 14.10.2021, 14:25

Цитата:

Сообщение от Юзлес конч

этот начисленный налог штраф мгновенно списывается/локается с твоево счета (карта просто привзяана к счету она ни причом), то есть списывают стока скока считают нужным и ты уже ходишь и доказываешь, што они не правы. это так как на самом деле , а ни в тваей теории.

чел, ты читать то умеешь? Где я писал про списывания?