Когда банк отправляет данные в налоговую?

[kuprum]

Всем привет!

Гуглил-гуглил, но везде данные разнятся. Может у кого есть инфа актуальная: "Когда банк отправляет данные в налоговую? От какой суммы вклада?"

Спасибо.

[alter13]

kuprum, самый простой вариант зайти в нужный банк и спросить. По крайней мере в Альфе мне на все вопросы ответили и назвали суммы которые можно безбоязненно крутить туда-сюда.

[Krok]

Сообщение от alter13

kuprum, самый простой вариант зайти в нужный банк и спросить. По крайней мере в Альфе мне на все вопросы ответили и назвали суммы которые можно безбоязненно крутить туда-сюда.

и какие?

[Moonlight Cat]

Сообщение от kuprum

Спасибо. Я именно про это...

Да, но опять таки имей ввиду, что всё это не одном месте, а разбросанно по множеству разных информационных писем ЦБ РФ. И туда постоянно всякие дополнения вносятся. Т.е. общий критерий - подозрительные операции. А уже исходя из характера операции - соответственно банк обязан либо уведомлять определенный орган, либо запрашивать документы и принимать решения по результатам их изучения.

На уровне федеральных законов - есть п.1.1. ст.86 НК РФ (Налоговый Кодекс). Там банк обязан уведомить налоговый орган в течении трех суток с момента когда физическое лицо открывает / закрывает счет, делает вклад или депозит. Но это общие положения. Вот что конкретно они должны указать в этом уведомлении, - допустим Вася Петров - открыл вклад, или Вася Петров открыл вклад на сумму *** - это уже надо снова ведомственный уровень смотреть.

Я честно сказать не спец во всем этом, но по моему было положение ЦБ РФ о документообороте между ЦБ РФ и ФНС РФ, там теоретически это должно быть.

[kuprum]

Спасибо, мужики.

[DonkeyDonk]

Сообщение от alter13

kuprum, самый простой вариант зайти в нужный банк и спросить. По крайней мере в Альфе мне на все вопросы ответили и назвали суммы которые можно безбоязненно крутить туда-сюда.

с нетерпением жду подробностей

[Freddy88]

Еще немного по теме, что внимание налоговиков могут привлечь плательщики налогов у которых есть налоговый долг. ГФС через суд затребовать информацию о движении по счетам таких должников. И если было движение по счету и деньги заходили и вы получили доход и не уплатили суммы налоговых обязательств оно будет привлечено к ответственности за неуплату налогов, вплоть до уголовной. Как то так ...

[DonGenaro]

короче присоединяюсь к мнениям что хуй пойми как у них там всё работает
кто то говорит что если более 600К р - то стучат, но по личному опыту это не так
сам и в втб на счет налом клал около двушки(а потом тратил с карты - туда сюда) и в сбер больше ляма тоже налом, а потм крупную покупку делал
и проблем не было
но думаю что в полне могут ткаже и за перевод в пару сотен тысяч пригласить
у них там мне кажется рандом не хуже чем в гугле
сейчас в альфе счет завел, вебмани на них вывожу понемногу и трачу с карты по мелочам
хз тоже чего ждать..
короче молюсь богам и прошу у них пощады
надеюсь сработает бля

[Moonlight Cat]

Сообщение от DonGenaro

у них там мне кажется рандом не хуже чем в гугле

То же полагаю что организованный рандом. Допустим один из критериев подозрительной операции согласно информационным письмам ЦБ РФ: "получение перевода от иностранного юридического лица вне рамок зарплатного проекта". Сумма не указанна, от $0 получается. Получить перевод от иностранного юридического лица - классическая вебмастерская ситуация.

И таких критериев - множество. Лочить у всех счета, требовать документы, сообщать - клиенты разбегутся.

Но вообще ничего не запрашивать банк то же не может. 100% ЦБ РФ требует
отчетность от банков о выявлении подозрительны операций. Потому что если банк таковые не выявляет, это формальное основание для лишения лицензии на банковскую деятельность. И собственно банки лицензий и лишали с такой примерно формулировкой.

Поэтому там видимо рукотворный рандом. Т.е. какой-то % они рандомно лочат, запрашивают, сообщают. Чтобы бы с одной стороны клиентов не пугать массово, с другой чтобы было чем отчитаться перед ЦБ.

Ну это мое имхо, если что.

[Octopus]

Moonlight Cat, вот и я все это примерно так же вижу. Все как всегда - какие-то рандомные образцово-показательные выборки и запросы, чисто для отбеливания собственной пятой точки.

[dovgan]

Сообщение от kuprum

В Крыму банки свои, ни сбера, ни альфы, ни тинькова. Но общее понимание хочу сложить.

живу в Крыму, таких проблем не вижу. зачем тебе представительства банков?
про Альфу не скажу ничего, а Тиньков - у меня счёт ИП в Тинькове - прекрасно через банкоматы "банка России" работает без комиссии, лимит на снятие до 200к.р. за операцию, в день до 500к снимал - вопросов нет, сбер - в любом банкомате налится, комиссия смешная - 100 рублей. представительств нет - так кто мешает по телефону/в чате спросить? за картами только мотаться в Краснодарский край, я до Тамани доезжал.