Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных

[Miss Content]

Интересная история... Все чудесатее и чудесатее.

Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных. Об этом написал на своей странице в социальной сети Facebook клиент банка Алексей Алексеев.

«Рокетбанк заблокировал дебетовые счета, ограничив доступ к собственным средствам. И с сожалениями и извинениями предложил рассказать о непонятных банку приходах и что, самое главное, о расходах. Да, это не опечатка: чтобы банк вернул деньги, он должен знать, на что я их трачу!» ― написал пользователь в соцсети.

По словам А. Алексеева, для разблокировки счета банк просит предоставить выписки по всем его счетам в других банках, трудовой договор и справку 2НДФЛ, а также «документы, подтверждающие цели снятия наличных». Так как Рокетбанк не имеет оффлайн-офисов при блокировке приложения, клиент не может посмотреть даже свои транзакции.

В комментариях к посту банк не опроверг инцидент.

«Любой банк может запросить документы, так как действует согласно законодательству. Нарушать его мы не можем», ― гласит комментарий с официальной страницы Рокетбанка.



Рокетбанк объяснил причину блокировки счета клиента с последующим требованием предоставить документы для снятия наличных. Как уже писало УрБК, о таком случае в социальных сетях сообщил один из клиентов кредитной организации.

Как пояснили УрБК в банке, финансово-кредитное учреждение руководствовалось законом о противодействии отмыванию денег.

«Чтобы в последующем к банку не возникало вопросов со стороны проверяющих органов, мы должны быть уверенными в том, что каждая операция клиентов не нарушает законы РФ. В отличие от многих банков, мы всегда идём навстречу и стараемся в индивидуальном порядке работать с клиентом, запрашиваем информацию, которая позволит нам провести операцию. Если, конечно, клиент не планирует помогать нам разобраться, то происходит блокировка. Мы разработали такой подход, когда заметили, что другие банки блокируют без объяснения причин, и это вызывает у клиентов ещё больше вопросов», — пояснили в Рокетбанке.

О блокировке своего счета сообщил клиент банка Алексей Алексеев. По его словам, для разблокировки счета банк просит предоставить выписки по всем его счетам в других банках, трудовой договор и справку 2НДФЛ, а также «документы, подтверждающие цели снятия наличных». Так как Рокетбанк не имеет оффлайн-офисов при блокировке приложения, клиент не может посмотреть даже свои транзакции.

[веломан]

[spomoni]

Хм, интересно. А как на западе с этим, были случаи? Или это чисто РФ тема? Скажем, в Германии какой-то, тоже нужно при тратах денег со своего счета доказывать, как они туда попали (хотя зачислялись же без проблем, переводы заходили) и куда хотите их потратить?

[aliasfox]

все начало положено, с первого октября вроде все банки такое выделывать будут

[веломан]

это уже давно действует
можно счёт закрыть и деньги вернут
правда инфа расходится по всем банкам и там счёт уже не откроют

в комментах ругают промсвязьбанк, втб, сбер

Бизнес по-русски от АО Тинькофф банк

[spomoni]

Бизнес по-русски

Вот поэтому и интересно, есть ли за пределами РФ подобное, или это только местный тренд?

[aliasfox]

С осени банки смогут блокировать операции клиентов и их карты при подозрении на хищение средств на срок до двух дней. Соответствующий законопроект подписан президентом РФ. Эта мера, с одной стороны, расширяет полномочия банков в борьбе с мошенничеством и незаконными транзакциями, с другой — может снизить объем продаж банками услуг по страхованию вкладов, отмечают эксперты.

теперь это Закон, а раньше на усмотрение банка было...
з.ы. там в ответах по ссылкам с того месяца типа уже активно начали блочить

[веломан]

Сообщение от spomoni

Вот поэтому и интересно, есть ли за пределами РФ подобное, или это только местный тренд?

англия блочит счета олигархов на раз-два
кипр можно вспомнить
про сша и её шестёрку - швейцарию вообще молчу
миром правят банкиры, а где чего позволять - это решает народ
просто у нас "крепостное право" в крови

aliasfox, да это и есть 115 ФЗ
подозрение на подозрении
и никакой ответственности банку

[веломан]

Казалось бы, какая связь между экологией и финансированием терроризма? Банку найти ее очень просто. Владелец производителя экологического оборудования Юрий рассказывает, как его банк однажды потребовал кипу бумаг: финансовые документы, штатное расписание, налоговые платежки и договор аренды. Бизнесменa спросили, где происходит сборка оборудования и про детали контрактов с заказчиками, что, кстати, коммерческая тайна, но иначе грозила блокировка счета. Документы предоставили, говорит предприниматель. И тут менеджер банка сделал предложение, от которого не стоит отказываться.
Юрий, предприниматель: «Намекнул, а не хотите ли вы разместить депозит, 6,6 годовых? Я там посчитал дебет с кредитом, понятное дело, это, в принципе, неинтересно — замораживать свои собственные денежные средства. Мне дали понять, что вам лучше разместить депозит, служба безопасности все-таки рассмотрит это как дружественный шаг в нашу сторону. Я ему говорю: „Уважаемый, у меня честно заработанные денежные средства, я не получаю их каким-то незаконным, преступным путем, а работаю, произвожу оборудование, и так далее, и тому подобное“. А он говорит: „Мы понимаем все, но нам хотелось бы, конечно, вот…“

https://news.rambler.ru/money/395731...ource=copylink