Цитата:
Сообщение от sejio
Цитата:
Сообщение от syntetik
"Нонейм" переводи ходят всегда(выходят из банка отправителя), но ли зайдут зависит от банка получателя. 90%+ первий раз заходит, дальше уже от банка зависит, 2-3 таких регулярных перевода и будет флажок и собственно вопросы от банка.
|
Ты действительно считаешь , что на входящих платежах в банках сидят девочки и палочками на бумаге отмечают количество транз с другим именем , поступившим на счет ?
Ну, твое право
Или ты про банки Гаити всё больше рассуждаешь ? |
Очень странно читать такие тексты от человека, который предлагает мерчант/эквайринг услуги. Как вы будете взаимодействовать с банком при локе средств ваших клиентов, если вы не понимаете как банк работает на базовом уровне?
Как раз, "девочки" не проверяют каждую входяшую транзакцию, все происходит автоматом, по этому в 90%+ случаев, "Нонейм"(правильный термин - any name) первый раз заходит без проблем, один раз ошибится можно, да даже два, иначе было бы много false-positive, но в зависимости от настроек фильтров безопасности банка, следующие платежи уже могут не зайти, быть отмечены и уже клиент уходит целиком на проверку к "девочкам". Зачастую это все заканчивается с закрытием счета.
Дополнительно, банки в странах ЕС должны сообщать про такие транзакций(при выполнение еще 1 фактора) в контролирующую службу, где-то это прокуратура, где-то налоговая, итд. Дальше они уже решают что делать, игнор или имеет смысл проверить человека.
Линейный вид
