Как не пропалить депозиты

[Ramzaj]

известно, что банки стучат в финмониторинг при транзакциях более 650к руб.

но есть нюансы о которых хотелось бы узнать.
если раскидать некую сумму депозитами по 500К в разные банки на одну и ту же фамилию, то как бы банки не должны стучать, т.к. вклады будут на сумму менее 650к.
но вот вопрос нет ли какого то центра (того же финмониторинга или налоговой), где все данные из банков консолидируются в одну большую сумму на одну фамилию так, что возникнет почва для вопросов?

тем более, что соответствующие поправки, позволяющие налоговой запрашивать у банков информацию по счетам физиков уже готовятся. http://7budget.ru/detail.php?ID=182875

[Maximus325]

Сообщение от Dr.Gonzo

Предупреди его, чтобы остерегался максимуса

[baadf00d]

Сообщение от Dr.Gonzo

Предупреди его, чтобы остерегался максимуса

Ничего страшного, у нас же есть Тоссер!

[ssoleg]

Информация есть о всех, пока нет команды её использовать.

[ZLOY_BOT]

Всех не посадют сразу - дофига народу, мест не хватит.

[Gerz]

Сообщение от Maximus325

Топик диванных банкиров прямо).

Они не стучат вообще, это не в их интересах. Они соблюдают распоряжение и при сумме в 600 тр за транзу, отправляют письмо в финмониторинг. Никому лишняя работа + потерянный клиент не нужен, потому они сделают все что бы это письмо не отправить. Мне например открыто сказали шли по 550 например, и до 150тр эквивалента при получении от юр нерезедентов, хоть каждый день.

Банки на вашей (клиента) стороне, пока вы не представляете ощутимого репутационного риска. Менеджер всегда на вашей стороне, так как ему не нужен геморой еще больше.
Единственный ваш враг это СБ, которая ебет всех в том числе и управляющих.



Что делать точно не стоит:
- принимать деньги напрямую от русских ООО и прочих Юр лиц (при этом от не русских такого нету);
- принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);
- принимать деньги от номинальных счетов, например при обмене в автоматическом режиме в онлайн обменниках (там блок идет автоматом).

В крупных городах, где идет поток, вы со своими 1-2-3 лямами рублей - песчинка. Не надо себе льстить.

ЗЫ Ебал управляющюю отделением Альфа Банка

Добрый день.
Не могли бы вы подробнее рассказать про второй пункт "принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);"? И что за манагеры?

[Maximus325]

Сообщение от Gerz

Добрый день.
Не могли бы вы подробнее рассказать про второй пункт "принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);"? И что за манагеры?

[Gerz]

Maximus325, Спасибо большое)