Россия и зарубежные счета

[Drg]

Россия присоединилась к глобальному режиму автоматического обмена финансовой информацией между 80 юрисдикциями.
Россия подписала международное соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией: оно позволит ФНС начиная с 2018 года получать данные о финансовых счетах налогоплательщиков от более чем 80 юрисдикций, включая офшорные.
Информация о «финансовых счетах», таких как банковские счета и вклады, вложения в ценные бумаги, инструменты коллективных инвестиций и т.д. Собираться и передаваться будут имена и адреса владельцев счетов, ИНН, номер счета, собственно финансовая информация (баланс, сумма процентов по вкладу, выплаты по финансовым инструментам, договорам страхования и т.д.).

Аккаунты в Epese, Epayments, Paxum, Ecoin, Capitalist и т.д. будут считаться зарубежными счетами?
Хотелось бы, чтобы представители данные платежных систем ответили на данный вопрос.
Фактически это не является официальным банковским счетом, т.к. банковский счет открывается лично при предъявления удостоверения личности, но кто его знает какую информацию и как будут передавать офшоры

[slurp]

Сообщение от sspy

всевозможные подобные аккаунты нет, карты - да

сейчас никто не делится, а насчет будущего тебе никто не скажет

откуда такая информация?
Мне платежные системы объясняли это так - счет в банке на их юридическое лицо, карты привязаны к этому счету. Если это правда, то почему в обмен должна попасть информация по владельцу карты? Да и откуда у банка возмется информация о налоговом резидентстве владельца карты и его ИНН?

[sspy]

Сообщение от slurp

Мне платежные системы объясняли это так - счет в банке на их юридическое лицо, карты привязаны к этому счету.

они и не такое споют. эмитент карты открывает субсчет на карту, который может быть привязан к счету платежной системы, может быть не привязан, это значения не имеет. эмитенту платежка предоставляет все данные на кого открывается карта, так вот инфа по этому субсчету и уходит.

прошли те времена когда епасспорт открывал карты на микимауса без доков

[slurp]

Сообщение от sspy

они и не такое споют. эмитент карты открывает субсчет на карту, который может быть привязан к счету платежной системы, может быть не привязан, это значения не имеет. эмитенту платежка предоставляет все данные на кого открывается карта, так вот инфа по этому субсчету и уходит.

прошли те времена когда епасспорт открывал карты на микимауса без доков

допустим, субсчета могут открывать. Но откуда информация о резидентстве и ИНН? Без этого в автообмен не будет попадать. У меня пока ни одна платежная система не просила ИНН.

[Skyworker]

Сообщение от slurp

допустим, субсчета могут открывать. Но откуда информация о резидентстве и ИНН? Без этого в автообмен не будет попадать. У меня пока ни одна платежная система не просила ИНН.

Все правильно, когда начнут запрашивать такую инфу, тогда и стоит беспокоиться, а сейчас рано пока.

Сообщение от sspy

эмитент карты открывает субсчет на карту, который может быть привязан к счету платежной системы, может быть не привязан, это значения не имеет. эмитенту платежка предоставляет все данные на кого открывается карта, так вот инфа по этому субсчету и уходит.

Субсчета там вряд ли открываются кому-то, просто открывается один счет и привязываются к ним карты. Ты так тоже можешь, кстати, сделать. Открыть счет, выпустить к нему 100-200 карт и раздать друзьям или родственникам. Все шаражки работают по такому принципу, ИМХО.

[sspy]

Сообщение от slurp

Но откуда информация о резидентстве и ИНН? Без этого в автообмен не будет попадать. У меня пока ни одна платежная система не просила ИНН.

подтверждение адреса ты им высылаешь сам, например квитанцию. могут смело отправить в страну твоего гражданства, адреса, телефона. если ИНН у них нет, то отправят без него. данных для идентификации у них достаточно.

Сообщение от Skyworker

когда начнут запрашивать такую инфу, тогда и стоит беспокоиться, а сейчас рано пока.

тогда поздно будет

Сообщение от Skyworker

Субсчета там вряд ли открываются кому-то, просто открывается один счет и привязываются к ним карты. Ты так тоже можешь, кстати, сделать. Открыть счет, выпустить к нему 100-200 карт и раздать друзьям или родственникам. Все шаражки работают по такому принципу, ИМХО.

некоторые шаражки открыто заявляют что данные по картам будут сливаться, а некоторые просто умалчивают. как оно на самом деле - нужно разбирать конкретные случаи

[JetD]

slurp, в общем случае это не только банков касается, но и других финансовых институтов (даже если эмитент банком не является), но несмотря на единый фреймворк по обмену, локальными актами тонкости могут регулироваться. И предполагается, что определение счета (acсount) включает как бы не только банковский счет в его классическом понимании. Резидентство беника в общем случае может определяться, как по ID и подтверждению адреса (utility bill например, если он предоставлялся), так и косвенно, например по адресам хранения отчетности в случае со счетами юрлица.

[sad_taliban]

Сообщение от JetD

slurp, в общем случае это не только банков касается, но и других финансовых институтов (даже если эмитент банком не является), но несмотря на единый фреймворк по обмену, локальными актами тонкости могут регулироваться. И предполагается, что определение счета (acсount) включает как бы не только банковский счет в его классическом понимании. Резидентство беника в общем случае может определяться, как по ID и подтверждению адреса (utility bill например, если он предоставлялся), так и косвенно, например по адресам хранения отчетности в случае со счетами юрлица.

в таком случае всем вебмастерам пиздец, тк все слали паспорт и указывали свой адрес куда пришла карта потом.
давай те обсудим лучше, как сейчас вести свои финансы, чтобы пиздец в итоге не произошел? закрывать все текущие карты? или все что было в 17м году уже попадет в отчет?

[Cisco]

sad_taliban, За старое может прилететь а может и не прилететь, если уклонился от налогов более чем на 600 000 руб - светит уголовка. В связи с необходиомстью наполнять бюджет могут начать вести работу и по этим направлениям. Вести дела просто и честно можно, например, по схеме описанной тут:https://habrahabr.ru/post/169349/

[JetD]

Сообщение от sad_taliban

в таком случае всем вебмастерам пиздец, тк все слали паспорт и указывали свой адрес куда пришла карта потом.
давай те обсудим лучше, как сейчас вести свои финансы, чтобы пиздец в итоге не произошел? закрывать все текущие карты? или все что было в 17м году уже попадет в отчет?

В первую очередь по счетам с крупными суммами обмен будет беспокоить. А вебмастерские копейки очевидно тоже заинтересуют кого-то, но... когда-то. Беспокойтесь лучше по поводу прикрытия большинства неевропейских стран у некоторых эмитентов.

[sad_taliban]

Сообщение от Cisco

sad_taliban, За старое может прилететь а может и не прилететь, если уклонился от налогов более чем на 600 000 руб - светит уголовка. В связи с необходиомстью наполнять бюджет могут начать вести работу и по этим направлениям. Вести дела просто и честно можно, например, по схеме описанной тут:https://habrahabr.ru/post/169349/

чувак, там просто чел рассказывает как регнуть оффшорку на себя и тратить деньги с карты на имя компании. Ты понимаешь что налоговиков как раз в первую очередь интрересуют владельцы бизнеса в оффшорных зонах, а не владельцы карточек епейментс?
и ты понимаешь чтобы все легально было тебе придется платить % с оборта счета, а не с прибыли? хер ты там кому объяснишь где у тебя прибыль, они просто возьмут 20% от всех заходов на счет. И если ты арбитражник и льешь в среднем с рои 50% (а это очень хорошо в среднем, если ты работаешь с норм объемами), то получится что тебе придется отдать 60% денег своей чистой прибыли, это больше половины. А если месяц не очень удачный был и ты налил в рои 30%, то у тебя вообще нихуя не останется, все пойдет на налоги.