|
| Дата |
|
USD/RUB | 88.4375 | BTC/USD | 67598.6682 |
|
|
|
Финансовые вопросы Платёжные системы, способы ввода и вывода электронных денег. |
23.09.2013, 23:15
|
Start Post: Как не пропалить депозиты
|
Member
Регистрация: 10.01.2010
Сообщений: 55
Бабло: $18750
|
известно, что банки стучат в финмониторинг при транзакциях более 650к руб.
но есть нюансы о которых хотелось бы узнать.
если раскидать некую сумму депозитами по 500К в разные банки на одну и ту же фамилию, то как бы банки не должны стучать, т.к. вклады будут на сумму менее 650к.
но вот вопрос нет ли какого то центра (того же финмониторинга или налоговой), где все данные из банков консолидируются в одну большую сумму на одну фамилию так, что возникнет почва для вопросов?
тем более, что соответствующие поправки, позволяющие налоговой запрашивать у банков информацию по счетам физиков уже готовятся. http://7budget.ru/detail.php?ID=182875
|
|
|
24.09.2013, 06:41
|
#12
|
Ебланнед
Регистрация: 31.12.2009
Сообщений: 994
Бабло: $218740
|
мой меняла кстати в писец стремном месте сидит и там же 90% менял города, потому что разных эмигрантов полно. надо б поговорить насчет где-то встречатся
__________________
PharmCash - Лучшие условия и профит в фарме. Hold-0, Refunds-0, Commission–50%, CPU+500. Google нас любит!
|
|
|
24.09.2013, 10:15
|
#13
|
Member
Регистрация: 17.05.2013
Сообщений: 79
Бабло: $14570
|
Цитата:
банки стучат в финмониторинг при транзакциях более 650к руб.
|
они стучат и при меньших суммах. или даже если есть какой то намек на дробление платежа
|
|
|
24.09.2013, 10:41
|
#14
|
Member
Регистрация: 10.01.2010
Сообщений: 55
Бабло: $18750
ТС -->
|
ТС
Цитата:
Сообщение от valekk
они стучат и при меньших суммах. или даже если есть какой то намек на дробление платежа
|
да про это тоже в курсе. как сделать чтоб не было намека на дробление?
делать суммы некруглыми? например 480К, 520к.
а есть такой критерий, что новый клиент с большой суммой?
|
|
|
24.09.2013, 10:53
|
#15
|
Ебланнед
Регистрация: 06.07.2010
Сообщений: 989
Бабло: $231240
|
Под матрац складировать - никакого палева.
|
|
|
24.09.2013, 11:35
|
#16
|
Ебланнед
Регистрация: 27.11.2012
Сообщений: 223
Бабло: $43064
|
Цитата:
Сообщение от ZLOY_BOT
Под матрац складировать - никакого палева.
|
Матрац % же не платит за хранение
__________________
- Запрещено совершать противоправные действия в отношении форума и его участников.
- Запрещена неконструктивная критика форума, а также клевета в адрес администрации.
|
|
|
24.09.2013, 11:58
|
#17
|
Ебланнед
Регистрация: 06.07.2010
Сообщений: 989
Бабло: $231240
|
Мля, точно, сольёт гад если не всё - то большую часть.
|
|
|
24.09.2013, 14:04
|
#18
|
Технодаун
Регистрация: 11.05.2007
Сообщений: 10,357
Бабло: $1503235
|
Цитата:
Сообщение от valekk
они стучат и при меньших суммах. или даже если есть какой то намек на дробление платежа
|
Топик диванных банкиров прямо).
Они не стучат вообще, это не в их интересах. Они соблюдают распоряжение и при сумме в 600 тр за транзу, отправляют письмо в финмониторинг. Никому лишняя работа + потерянный клиент не нужен, потому они сделают все что бы это письмо не отправить. Мне например открыто сказали шли по 550 например, и до 150тр эквивалента при получении от юр нерезедентов, хоть каждый день.
Банки на вашей (клиента) стороне, пока вы не представляете ощутимого репутационного риска. Менеджер всегда на вашей стороне, так как ему не нужен геморой еще больше.
Единственный ваш враг это СБ, которая ебет всех в том числе и управляющих.
Что делать точно не стоит:
- принимать деньги напрямую от русских ООО и прочих Юр лиц (при этом от не русских такого нету);
- принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);
- принимать деньги от номинальных счетов, например при обмене в автоматическом режиме в онлайн обменниках (там блок идет автоматом).
В крупных городах, где идет поток, вы со своими 1-2-3 лямами рублей - песчинка. Не надо себе льстить.
ЗЫ Ебал управляющюю отделением Альфа Банка
__________________
ноу криминалити ин раша
|
|
|
24.09.2013, 15:19
|
#19
|
Member
Регистрация: 10.01.2010
Сообщений: 55
Бабло: $18750
ТС -->
|
ТС
Цитата:
Сообщение от Maximus325
Топик диванных банкиров прямо).
|
садись рядом, банкир))) на диване еще место есть.
Цитата:
Сообщение от Maximus325
Они не стучат вообще, это не в их интересах. Они соблюдают распоряжение и при сумме в 600 тр за транзу, отправляют письмо в финмониторинг. Никому лишняя работа + потерянный клиент не нужен, потому они сделают все что бы это письмо не отправить. Мне например открыто сказали шли по 550 например, и до 150тр эквивалента при получении от юр нерезедентов, хоть каждый день.
Банки на вашей (клиента) стороне, пока вы не представляете ощутимого репутационного риска. Менеджер всегда на вашей стороне, так как ему не нужен геморой еще больше.
Единственный ваш враг это СБ, которая ебет всех в том числе и управляющих.
Что делать точно не стоит:
- принимать деньги напрямую от русских ООО и прочих Юр лиц (при этом от не русских такого нету);
- принимать напрямую деньги от стран из списка репутационного риска (бумажку со списком можно взять у манагера);
- принимать деньги от номинальных счетов, например при обмене в автоматическом режиме в онлайн обменниках (там блок идет автоматом).
|
на самом деле обязанность стучать есть в 115-ФЗ. По поводу мелких сумм там есть оговорка, что сообщать в случае наличия оснований полагать, что сумма специально раздроблена. просто действительно менеджерам нахрен это не надо. а то потом отдел комплайнс заебет.
а вообще за инфу спасибо.
Цитата:
Сообщение от Maximus325
В крупных городах, где идет поток, вы со своими 1-2-3 лямами рублей - песчинка. Не надо себе льстить.
|
никто и не льстит. я вообще не для себя спрашивал.
надеюсь в процессе она была в форменной одежде?
|
|
|
24.09.2013, 17:42
|
#20
|
несъедобный
Регистрация: 06.04.2007
Сообщений: 692
Бабло: $79495
|
ну да, обязаны, только оно им нахуй не надо
Если на вид русский, то при обмене кеша даже паспорт иногда не спрашивают. Знаю обменники в Питере (обычные отделения банка), где вообще паспорт не просят, даже при обменах > 650к.
Да и потом, ну перевел Вася 5М Пете, ну и что дальше? Максимум что будет - вызовут менты, спросят, что за транзакция. Надо объяснить, что наркотиками, взрывчаткой и оружием не торгуешь. Но это так - версия из диванной аналитики, давно не слышал, чтобы кого-нибудь по такому поводу вызывали.
Что касается налоговой, то она по своей инициативе не может в финмониторинг обращаться. Крупные легальные расходы, кстати, тоже сейчас не могут быть основанием для вызова в налоговую. Инфа из первых рук - приятель в управлении налоговой работает.
ЗЫ речь про РФ если кто не понял
__________________
миром правит не тайная ложа, а явная лажа
|
|
|
24.09.2013, 19:09
|
#21
|
gofuckingoogle
Регистрация: 28.08.2008
Адрес: 666
Сообщений: 9,413
Бабло: $1278665
|
Цитата:
Сообщение от baadf00d
приятель в управлении налоговой работает.
|
Предупреди его, чтобы остерегался максимуса
|
|
|
|