Вопрос ребром

[lol]

После истории с фетом и КК возник вопрос куда надежнее и выгоднее выводить бабло? Карта должна быть МС или виза, которой можно платить в сети и оффлайн магазинах, ну и ясное дело дружить с АТМ Недельные суммы для снятия не превышают 3-5К. Месяц 25-30К Не плохо бы, чтобы картой можно было платить за услуги без перевода (хост, домены и т.д).

Параллельно с (бывшим) фетом пользуюсь епасс картой. Но ее секюрити и надежность в любую минуту может рухнуть, не от воровства аккаунта так от всякого рода (заинтересованных) спец. служб. Будет жаль еще раз "потерять" значительную сумму.

Какой платежной системой пользуешся ты?

[analgin]

sic у всех банков есть лимит, пример приват, зашкаливает за 10К у.е. в месяц инфа идет в налоговую. Так что ты ничего толкового не сказал, а 7 лет в финансах ничего не значит. Плз обоснуй свое утверждение.

[sic]

Приват украинский - про украину сказать ничего не могу

что касается России, есть федеральный закон 115-ФЗ, в котором четко прописываются критерии операций, при совершении которых банк обязан подавать сведения в органы финмониторинга. (см. последнюю редакцию) Например, любая разовая операция на сумму равную или превышающую эквивалент 600 000 руб. на конце которой находится физическое лицо (получатель или отправитель) под такие критерии подпадает.
Добровольно, банк на своих клиентов стучать никогда не будет. Тем более в налоговую.
еще раз повторюсь - речь идет о российских банках, поэтому о ситуации на Украине, Белоруссии и т.д. я сказать ничего не могу.

Сообщение от analgin

sic у всех банков есть лимит, пример приват, зашкаливает за 10К у.е. в месяц инфа идет в налоговую. Так что ты ничего толкового не сказал, а 7 лет в финансах ничего не значит. Плз обоснуй свое утверждение.

[analgin]

вопросов больше не имею , все понятно

[Rico]

Сообщение от analgin

sic у всех банков есть лимит, пример приват, зашкаливает за 10К у.е. в месяц инфа идет в налоговую. Так что ты ничего толкового не сказал, а 7 лет в финансах ничего не значит. Плз обоснуй свое утверждение.

Имхо не стоит так вот говорить "7 лет в финансах ничего не значит". Sic выразил абсолютно верное мнение, в отличии от тех кто что-то говорил про налоговую. Под органами финмониторинга надо понимать КФМ, который никак с налоговой не связан напрямую. И больше того, КФМ по сути насрать, заплатили вы эти жалкие сто тысяч долларов налога с миллиона годового дохода (условно) или нет...

Кстати насчет налоговой еще. Опасность столкнуться с налоговой у вас появится тогда, когда вы начнете покупать крутые тачки в автосалонах или объекты недвижимости у застройщика. Вот они обязаны сообщать о крупных покупках в налоговые органы.

[lol]

Так чью карту лучше использовать?

[analgin]

Rico - я сказал к тому, что нужно обосновывать свое мнение а не просто говорить 7 лет в финансах. Для меня цифра эта ничего не значит без прямых объяснений, которые бы хотелось услышать, пусть даже другой страны, я далек как-то от финансовой структуры.

А про налоговую, я уже написал 10К у.е. и приват передает инфу в налоговую, у них это на входе написано, можете почитать на стенке если вы с Украины и вам интересно.

[Rico]

Сообщение от analgin

Rico - я сказал к тому, что нужно обосновывать свое мнение а не просто говорить 7 лет в финансах. Для меня цифра эта ничего не значит без прямых объяснений, которые бы хотелось услышать, пусть даже другой страны, я далек как-то от финансовой структуры.

А про налоговую, я уже написал 10К у.е. и приват передает инфу в налоговую, у них это на входе написано, можете почитать на стенке если вы с Украины и вам интересно.

Ну так Украина - это Украина. Мы же в разных странах живем.

[Mr. Style]

Сообщение от sic

ну ты конечно все лучше знаешь, с серьезными деньгами работал хули

Речь не идет о том, лучше я знаю или нет. Я заговорил о конкретных фактах, которые имеют место быть и с которыми не поспоришь. Ты сам вот привел в доказательство Ф.З. Р.Ф.
И вообще, хули пиздеть с какими деньгами я работал? Ты даже не зная меня, начинаешь подъебывать. Или ты меряешь людей по себе? Если бы я не работал с крупными суммами, то я бы и рот не открывал по сабжу.

[Mr. Style]

Вот еще информация из 115-ФЗ Р.Ф.:

Статья 6.
Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
2. К операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:
3. операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
o покупка или продажа наличной иностранной валюты;
o приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
o получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
o обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
o внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
4. зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеютс сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется Правительством Российской Федерации и подлежит опубликованию;
5. зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяетс Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и подлежит опубликованию;
6. операции по банковским счетам (вкладам):
o размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
o открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
o перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца;
o зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия;
7. иные сделки с движимым имуществом:
o помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в ломбард;
o выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
o получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
o переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.
o Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

[Mr. Style]

Сообщение от Mr. Style

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

Исходя из этого, скажу больше: когда я консультировался с несколькими банковскими работниками (бухгалтеры, экономисты, начальники отделов и т.д.), я получал информацию следующего содержания: "Банк на свое усмотрение может подать сведения в Налоговую службу или в Отдел по легализации доходов при годовом обороте на счете клиента суммы всего лишь в 600000 рублей". Так что выводы делайте сами...