Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков - Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com
 
 
Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com

  Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com > Бизнес-решения > Финансовые вопросы
Дата
USD/RUB74.3823
BTC/USD56680.4783
Финансовые вопросы Платёжные системы, способы ввода и вывода электронных денег.

Закрытая тема
Опции темы Опции просмотра
Старый 14.12.2018, 22:27   #1
Miss Content
Senior Member
 
Аватар для Miss Content
 
Регистрация: 22.07.2013
Сообщений: 856
Бабло: $556520
По умолчанию Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков

Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками. Прямая трансляция заседания велась на сайте Госдумы.

Законопроект предлагает поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае его окончательного принятия закон вступит в силу через 180 дней после публикации на официальном сайте правовой информации.

Что изменится

Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.

Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.

Карты каких банков попадут под контроль

Неизвестно. Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым. Их будет определять Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ. Российские банки будут узнавать список через личный кабинет в системе ведомства.

И хотя в законопроекте об этом не сказано, заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский ранее говорил, что новые правила не распространяются на владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. К таковым относятся, например, «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Юникредитбанк» и прочие.

По словам Дивинского, в список «с высокой вероятностью» попадут страны, где высока активность террористических организаций, например, Афганистан и Ирак.

Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

дату и место снятия наличных;
сумму;
номер карты и название банка, выпустившего её;
информацию о владельце карты.

Гендиректор аналитической компании Frank RG Юрий Грибанов уверен, что у российских банков есть технические возможности для передачи таких данных. «Хотя это и станет дополнительной нагрузкой, тем не менее, она не сопряжена с большими расходами», — сказал он vc.ru.

Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков

Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма. Благодаря полученным данным власти смогут оперативно принимать решения о том, за какими странами стоит следить пристальнее, а какие можно снять с усиленного мониторинга.

Банк России поддержал законопроект, говорится в заключении, подписанном заместителем председателя ЦБ.

Что это значит для тех, кто пользуется банковскими картами, выпущенными за рубежом

По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).

Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

Какие операции банки уже контролируют

Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Среди них:

операции на сумму от 600 тысяч рублей;
сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.
__________________
Место для Вашей рекламы!!!
Miss Content вне форума  
Старый 17.12.2018, 11:30   #2
Гроссмейстер
Обменник
 
Аватар для Гроссмейстер
 
Регистрация: 02.02.2011
Сообщений: 260
Бабло: $36280
Отправить сообщение для Гроссмейстер с помощью ICQ
По умолчанию

Карточные программы платежных сервисов RIP
Гроссмейстер вне форума  
Старый 17.12.2018, 13:58   #3
Octopus
Senior Member
 
Аватар для Octopus
 
Регистрация: 08.11.2013
Сообщений: 6,512
Бабло: $704380
По умолчанию

Самозанятых со всех сторон жмут
__________________
USA фарма траф сливаю СЮДА! Рекомендую!!! | GARLIC.CASH 50% ордер/ребилл в ESSAY
Лучшая ПП для бурж данлоад трафика! |CPA в СНГ с HIGH bids|PharmAlliance-Джедаи в фарме
Octopus вне форума  
Старый 18.12.2018, 14:44   #4
china
Senior Member
 
Регистрация: 09.03.2016
Сообщений: 164
Бабло: $26750
По умолчанию Операции по снятию наличных с иностранных карт подлежат контролю

Госдума приняла в третьем чтении закон, согласно которому операции по снятию наличных с иностранных платежных карт будут подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, сообщается на сайте нижней палаты парламента.

Банки должны будут информировать Росфинмониторинг об операциях по снятию наличных с платежных карт, выпущенных банками определенных государств и на определенных территориях. Конкретный перечень этих государств будет определен уже после вступления закона в силу. Банки должны будут документально фиксировать и не позднее 3 рабочих дней сообщать Росфинмониторингу о дате и месте совершения операции по снятию наличных, указывать сумму, номер платежной карты, сведения о держателе платежной карты.
china вне форума  
Старый 18.12.2018, 15:35   #5
traff_hunter
Member
 
Аватар для traff_hunter
 
Регистрация: 17.08.2017
Сообщений: 92
Бабло: $17325
По умолчанию

Так все крупняк ловят, в России это примерно от 600к рублей/месяц.
А среднему вебмастеру можно не париться.
traff_hunter вне форума  
Старый 18.12.2018, 15:37   #6
disqus
Senior Member
 
Аватар для disqus
 
Регистрация: 29.08.2016
Сообщений: 1,435
Бабло: $280785
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от traff_hunter Посмотреть сообщение
Так все крупняк ловят, в России это примерно от 600к рублей/месяц.
А среднему вебмастеру можно не париться.
средний вебмастер меньше получает?
disqus вне форума  
Старый 18.12.2018, 15:52   #7
traff_hunter
Member
 
Аватар для traff_hunter
 
Регистрация: 17.08.2017
Сообщений: 92
Бабло: $17325
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от disqus Посмотреть сообщение
Цитата:
Сообщение от traff_hunter Посмотреть сообщение
Так все крупняк ловят, в России это примерно от 600к рублей/месяц.
А среднему вебмастеру можно не париться.
средний вебмастер меньше получает?
Ну средний это понятие, конечно, относительное. Лично для меня 600к это уже достаточно серъезный уровень. Если половина или хотя бы 30% форума вывозит столько, то я буду приятно удивлен и могу только за вас порадоваться.
Для меня пока все немного прозаичнее, даже в планах на следующий год.
Зато могу принимать платежи на свой пайонер и спать спокойно.
traff_hunter вне форума  
Старый 18.12.2018, 16:03   #8
Hector
hustle
 
Аватар для Hector
 
Регистрация: 02.05.2008
Адрес: 3d world
Сообщений: 12,740
Бабло: $1695015
Отправить сообщение для Hector с помощью Jabber
По умолчанию

отвественность какая?
Hector вне форума  
Старый 18.12.2018, 16:49   #9
disqus
Senior Member
 
Аватар для disqus
 
Регистрация: 29.08.2016
Сообщений: 1,435
Бабло: $280785
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от traff_hunter Посмотреть сообщение
Цитата:
Сообщение от disqus Посмотреть сообщение
Цитата:
Сообщение от traff_hunter Посмотреть сообщение
Так все крупняк ловят, в России это примерно от 600к рублей/месяц.
А среднему вебмастеру можно не париться.
средний вебмастер меньше получает?
Ну средний это понятие, конечно, относительное. Лично для меня 600к это уже достаточно серъезный уровень. Если половина или хотя бы 30% форума вывозит столько, то я буду приятно удивлен и могу только за вас порадоваться.
Для меня пока все немного прозаичнее, даже в планах на следующий год.
Зато могу принимать платежи на свой пайонер и спать спокойно.
ну 30% форума может столько и не получает, но они может и не вебмастеры.
не все что блестит, то золото
disqus вне форума  
Старый 18.12.2018, 17:09   #10
spomoni
spomoni.com
 
Аватар для spomoni
 
Регистрация: 06.04.2008
Сообщений: 16,371
Бабло: $1844350
По умолчанию

Ну а что мешает завести (если у вас уж такая потребность столько нала снимать непонятно зачем) карту от каждой системы - так можно снимать, скажем 3х500к в месяц с трех карт. Не могу представить нахрена снимать больше именно налички.
spomoni вне форума