Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных - Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com
 
 
Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com

  Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com > Общий раздел > Новости интернета
Дата
USD/RUB74.3566
BTC/USD45770.2378
Новости интернета Обсуждение самых разных интернет-новостей.

Закрытая тема
Опции темы Опции просмотра
Старый 18.07.2018, 15:20   #1
Miss Content
Senior Member
 
Аватар для Miss Content
 
Регистрация: 22.07.2013
Сообщений: 856
Бабло: $556520
По умолчанию Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных

Интересная история... Все чудесатее и чудесатее.

Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных. Об этом написал на своей странице в социальной сети Facebook клиент банка Алексей Алексеев.

«Рокетбанк заблокировал дебетовые счета, ограничив доступ к собственным средствам. И с сожалениями и извинениями предложил рассказать о непонятных банку приходах и что, самое главное, о расходах. Да, это не опечатка: чтобы банк вернул деньги, он должен знать, на что я их трачу!» ― написал пользователь в соцсети.

По словам А. Алексеева, для разблокировки счета банк просит предоставить выписки по всем его счетам в других банках, трудовой договор и справку 2НДФЛ, а также «документы, подтверждающие цели снятия наличных». Так как Рокетбанк не имеет оффлайн-офисов при блокировке приложения, клиент не может посмотреть даже свои транзакции.

В комментариях к посту банк не опроверг инцидент.

«Любой банк может запросить документы, так как действует согласно законодательству. Нарушать его мы не можем», ― гласит комментарий с официальной страницы Рокетбанка.



Рокетбанк объяснил причину блокировки счета клиента с последующим требованием предоставить документы для снятия наличных. Как уже писало УрБК, о таком случае в социальных сетях сообщил один из клиентов кредитной организации.

Как пояснили УрБК в банке, финансово-кредитное учреждение руководствовалось законом о противодействии отмыванию денег.

«Чтобы в последующем к банку не возникало вопросов со стороны проверяющих органов, мы должны быть уверенными в том, что каждая операция клиентов не нарушает законы РФ. В отличие от многих банков, мы всегда идём навстречу и стараемся в индивидуальном порядке работать с клиентом, запрашиваем информацию, которая позволит нам провести операцию. Если, конечно, клиент не планирует помогать нам разобраться, то происходит блокировка. Мы разработали такой подход, когда заметили, что другие банки блокируют без объяснения причин, и это вызывает у клиентов ещё больше вопросов», — пояснили в Рокетбанке.

О блокировке своего счета сообщил клиент банка Алексей Алексеев. По его словам, для разблокировки счета банк просит предоставить выписки по всем его счетам в других банках, трудовой договор и справку 2НДФЛ, а также «документы, подтверждающие цели снятия наличных». Так как Рокетбанк не имеет оффлайн-офисов при блокировке приложения, клиент не может посмотреть даже свои транзакции.

__________________
Место для Вашей рекламы!!!
Miss Content вне форума  
Старый 18.07.2018, 16:07   #2
веломан
сыроед
 
Аватар для веломан
 
Регистрация: 01.10.2015
Сообщений: 13,064
Бабло: $1528830
По умолчанию

веломан вне форума  
Старый 18.07.2018, 17:22   #3
spomoni
spomoni.com
 
Аватар для spomoni
 
Регистрация: 06.04.2008
Сообщений: 16,387
Бабло: $1846100
По умолчанию

Хм, интересно. А как на западе с этим, были случаи? Или это чисто РФ тема? Скажем, в Германии какой-то, тоже нужно при тратах денег со своего счета доказывать, как они туда попали (хотя зачислялись же без проблем, переводы заходили) и куда хотите их потратить?
spomoni вне форума  
Старый 18.07.2018, 19:39   #4
aliasfox
Member
 
Регистрация: 05.10.2015
Сообщений: 83
Бабло: $13605
По умолчанию

все начало положено, с первого октября вроде все банки такое выделывать будут
aliasfox вне форума  
Старый 18.07.2018, 20:42   #5
веломан
сыроед
 
Аватар для веломан
 
Регистрация: 01.10.2015
Сообщений: 13,064
Бабло: $1528830
По умолчанию

это уже давно действует
можно счёт закрыть и деньги вернут
правда инфа расходится по всем банкам и там счёт уже не откроют

в комментах ругают промсвязьбанк, втб, сбер

Бизнес по-русски от АО Тинькофф банк


Последний раз редактировалось веломан; 18.07.2018 в 20:50.
веломан вне форума  
Старый 18.07.2018, 22:35   #6
spomoni
spomoni.com
 
Аватар для spomoni
 
Регистрация: 06.04.2008
Сообщений: 16,387
Бабло: $1846100
По умолчанию

Цитата:
Бизнес по-русски
Вот поэтому и интересно, есть ли за пределами РФ подобное, или это только местный тренд?
spomoni вне форума  
Старый 18.07.2018, 22:42   #7
aliasfox
Member
 
Регистрация: 05.10.2015
Сообщений: 83
Бабло: $13605
По умолчанию

С осени банки смогут блокировать операции клиентов и их карты при подозрении на хищение средств на срок до двух дней. Соответствующий законопроект подписан президентом РФ. Эта мера, с одной стороны, расширяет полномочия банков в борьбе с мошенничеством и незаконными транзакциями, с другой — может снизить объем продаж банками услуг по страхованию вкладов, отмечают эксперты.

теперь это Закон, а раньше на усмотрение банка было...
з.ы. там в ответах по ссылкам с того месяца типа уже активно начали блочить
aliasfox вне форума  
Старый 18.07.2018, 23:08   #8
веломан
сыроед
 
Аватар для веломан
 
Регистрация: 01.10.2015
Сообщений: 13,064
Бабло: $1528830
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от spomoni Посмотреть сообщение
Цитата:
Бизнес по-русски
Вот поэтому и интересно, есть ли за пределами РФ подобное, или это только местный тренд?
англия блочит счета олигархов на раз-два
кипр можно вспомнить
про сша и её шестёрку - швейцарию вообще молчу
миром правят банкиры, а где чего позволять - это решает народ
просто у нас "крепостное право" в крови

aliasfox, да это и есть 115 ФЗ
подозрение на подозрении
и никакой ответственности банку
веломан вне форума  
Старый 18.07.2018, 23:44   #9
веломан
сыроед
 
Аватар для веломан
 
Регистрация: 01.10.2015
Сообщений: 13,064
Бабло: $1528830
По умолчанию

Цитата:
Казалось бы, какая связь между экологией и финансированием терроризма? Банку найти ее очень просто. Владелец производителя экологического оборудования Юрий рассказывает, как его банк однажды потребовал кипу бумаг: финансовые документы, штатное расписание, налоговые платежки и договор аренды. Бизнесменa спросили, где происходит сборка оборудования и про детали контрактов с заказчиками, что, кстати, коммерческая тайна, но иначе грозила блокировка счета. Документы предоставили, говорит предприниматель. И тут менеджер банка сделал предложение, от которого не стоит отказываться.
Юрий, предприниматель: «Намекнул, а не хотите ли вы разместить депозит, 6,6 годовых? Я там посчитал дебет с кредитом, понятное дело, это, в принципе, неинтересно — замораживать свои собственные денежные средства. Мне дали понять, что вам лучше разместить депозит, служба безопасности все-таки рассмотрит это как дружественный шаг в нашу сторону. Я ему говорю: „Уважаемый, у меня честно заработанные денежные средства, я не получаю их каким-то незаконным, преступным путем, а работаю, произвожу оборудование, и так далее, и тому подобное“. А он говорит: „Мы понимаем все, но нам хотелось бы, конечно, вот…“
https://news.rambler.ru/money/395731...ource=copylink


Последний раз редактировалось веломан; 18.07.2018 в 23:50.
веломан вне форума