Какие суммы можно гонять через физиков в RU? - Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com
 
 
Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com

  Форум успешных вебмастеров - GoFuckBiz.com > Бизнес-решения > Финансовые вопросы
Дата
USD/RUB74.3823
BTC/USD57654.5458
Финансовые вопросы Платёжные системы, способы ввода и вывода электронных денег.

Закрытая тема
Опции темы Опции просмотра
Старый 28.12.2017, 14:31   #1
sad_taliban
Senior Member
 
Аватар для sad_taliban
 
Регистрация: 03.08.2011
Сообщений: 803
Бабло: $272965
Question Какие суммы можно гонять через физиков в RU?

В общем вопрос какой, какой таргет сумм в ру банках после которых начинаются вопросы у сб банка и лочат счета? Зависит ли это как то от истории счета?
Какой средний месячный оборот по счету безопасен, относительно конечно. Кто то сталкивался, кому счет лочили и за какую сумму?
sad_taliban вне форума  
Старый 28.12.2017, 14:58   #2
revva
Member
 
Регистрация: 12.06.2017
Сообщений: 60
Бабло: $12230
По умолчанию

Смотря какой банк, хотя слышал что все банки обязаны сообщать о всех транзакциях выше 600к рублей в финмониторинг.
Про сбер могу сказать по своему опыту, замораживают все приходы выше 100к, но так же легко и размораживаются звонком в банк. Суммы до 1.5кк в месяц выводил по одному счету, никаких вопросов, про суммы выше, не скажу. И вообще, если есть возможность, дробить переводы на суммы менее 100к
revva вне форума  
Старый 28.12.2017, 15:10   #3
sad_taliban
Senior Member
 
Аватар для sad_taliban
 
Регистрация: 03.08.2011
Сообщений: 803
Бабло: $272965
ТС -->
автор темы ТС По умолчанию

Цитата:
Сообщение от revva
Смотря какой банк, хотя слышал что все банки обязаны сообщать о всех транзакциях выше 600к рублей в финмониторинг.
Про сбер могу сказать по своему опыту, замораживают все приходы выше 100к, но так же легко и размораживаются звонком в банк. Суммы до 1.5кк в месяц выводил по одному счету, никаких вопросов, про суммы выше, не скажу. И вообще, если есть возможность, дробить переводы на суммы менее 100к
вносить меньше 100к это понятно. но по сумме в месяц? мне тут яд забанили за оборот всего 1кк за месяц)) суммы там были разовые небольшие.
sad_taliban вне форума  
Старый 28.12.2017, 16:00   #4
AloneSlamer
Senior Member
 
Аватар для AloneSlamer
 
Регистрация: 06.12.2014
Сообщений: 1,289
Бабло: $219355
Отправить сообщение для AloneSlamer с помощью ICQ Отправить сообщение для AloneSlamer с помощью Skype™
По умолчанию

Главное что бы эти физики не продавали дорогие машины и любую недвигу.
AloneSlamer вне форума  
Старый 29.12.2017, 08:49   #5
Skyworker
Senior Member
 
Регистрация: 25.12.2013
Сообщений: 4,494
Бабло: $533230
По умолчанию

Этим летом прогонял через карты налом суммы поболее 1кк, никто ничего в Сбере не спрашивал и не лочил. Если, конечно, к тебе, как к физику придет платеж более 600к рублей от однодневки "Рога и Копыта" без документов, то обязательно возникнут вопросы.
__________________
Подключили iOS и доходы на пушах выросли в разы! Выплаты ежедневно!
Нужно быстро и недорого вывести крипту? Легко!
Skyworker вне форума  
Старый 29.12.2017, 09:07   #6
revva
Member
 
Регистрация: 12.06.2017
Сообщений: 60
Бабло: $12230
По умолчанию

Как минимум, банки с государственным участием такими клиентами не дорожат и могут вообще отказать в обслуживании. Лучше открыть несколько счетов в частных банках, но это не панацея.
revva вне форума  
Старый 29.12.2017, 11:46   #7
ppcguru
Senior Member
 
Регистрация: 22.10.2013
Сообщений: 436
Бабло: $65535
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от sad_taliban Посмотреть сообщение
В общем вопрос какой, какой таргет сумм в ру банках после которых начинаются вопросы у сб банка и лочат счета? Зависит ли это как то от истории счета?
Какой средний месячный оборот по счету безопасен, относительно конечно. Кто то сталкивался, кому счет лочили и за какую сумму?
Там дело больше даже не в сумме, а в отправителе.

Лично мне альфа пару лет назад блочили карту за перевод в +-15к рублей.

Маме лочили карту за перевод в 300к от сестры. (сбер) Хотя видно, что одинаковые фамилии и отчество, и с вероятностью в 90% это родственники.

Чаще всего лок за перевод через онлайн-банкинг. При пополнении через кассу наличкой - вероятность меньше.

А вообще банкам насрать. Даже при локе счета (если там не 100к$+ разом пришло конечно) им будет достаточно заявления, где ты напишешь, что это возврат долга/заем ты взял/мат.помощь/подарили.

У банка бумажка есть - они отъебутся.
Вот только в случае каких-то проверок и запросов , они эту бумажку передадут интересующимся.

И главное - максимум, что тебе грозит от налоговой , это доначисление налога + штраф и пеня (но не от всей суммы, а от суммы начисленного налога).

Вряд ли ты там денег нагоняешь столько, чтобы по сумме налога попасть на уклонение в крупном размере, потому вообще не парься.
__________________
ppcguru - купим ваш LQ трафик в любых объемах.
ppcguru вне форума  
Старый 03.01.2018, 14:38   #8
Cabina
Юниор
 
Регистрация: 29.12.2017
Сообщений: 5
Бабло: $1530
По умолчанию

Работал в веб студии и принимал прямые платежи на себя, правда в Украине, бывало и несколько тысяч $ в день. Лучше всего сдружится с сотрудником банка и обменником. По итогу мне просто не давали превысить лимиты. По моим сканам получали переводы Вестрн, Юнистрим и другие, так что бы меня не передавали в финмониторинг. Лимиты были что-то вроде 700$ за раз, 1500$ в неделю, 5000$ в месяц. По веб мани там тоже лимиты были.
СБ банка это вообще кто такие? Это не их юрисдикция, они смотрят за ИСХОДЯЩИМ оборотом, охраняют финасы. А когда кто-то превышает входящие лимиты - передают в службу по типу финмониторинга, которые вызовут тебя и убедительно попросят объясниться что это за деньги. Особое пристрастие на допросе вызвал бы возраст лет 18, не трудоустроен, без собственности в т.ч. у родственников, отсутствие загран паспорта и т.д.
Лочить счета без решения суда это криминал.

Последний раз редактировалось Cabina; 03.01.2018 в 14:43.
Cabina вне форума  
Старый 04.01.2018, 00:22   #9
Vincenzo
Senior Member
 
Аватар для Vincenzo
 
Регистрация: 20.03.2014
Сообщений: 637
Бабло: $109999
Отправить сообщение для Vincenzo с помощью ICQ
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Cabina Посмотреть сообщение
Работал в веб студии и принимал прямые платежи на себя, правда в Украине, бывало и несколько тысяч $ в день. Лучше всего сдружится с сотрудником банка и обменником. По итогу мне просто не давали превысить лимиты. По моим сканам получали переводы Вестрн, Юнистрим и другие, так что бы меня не передавали в финмониторинг. Лимиты были что-то вроде 700$ за раз, 1500$ в неделю, 5000$ в месяц. По веб мани там тоже лимиты были.
СБ банка это вообще кто такие? Это не их юрисдикция, они смотрят за ИСХОДЯЩИМ оборотом, охраняют финасы. А когда кто-то превышает входящие лимиты - передают в службу по типу финмониторинга, которые вызовут тебя и убедительно попросят объясниться что это за деньги. Особое пристрастие на допросе вызвал бы возраст лет 18, не трудоустроен, без собственности в т.ч. у родственников, отсутствие загран паспорта и т.д.
Лочить счета без решения суда это криминал.
Возраст счета, вроде бы, имеет еще вес. Если вчера открыли счет, а сегодня зашло 100к зелени - то это палево
Vincenzo вне форума  
Старый 04.01.2018, 02:42   #10
den2099
Senior Member
 
Аватар для den2099
 
Регистрация: 25.06.2011
Сообщений: 1,804
Бабло: $371785
По умолчанию

по 115-ФЗ не более 600 тыс за раз.
далее у каждого банка свои нормативы в зависимости от собственной паранойи.
вчера на сбер 200к скинул - без проблем пришло, а вот дальше на отправку начали лочить от 30к - пришлось звонить в банк, подтверждать что это я перевожу

Цитата:
Сообщение от Vincenzo Посмотреть сообщение

Возраст счета, вроде бы, имеет еще вес. Если вчера открыли счет, а сегодня зашло 100к зелени - то это палево
если тебе в течение одного операционного дня упадет 100к зелени, то это автоматом фин мониторинг.
исключение составляют только сделки от купли-продажи недвижимости
den2099 вне форума