Банк в ЕС (Кипр) отказывается принимать перевод

[SD13]

Успешные, кто сталкивался? Один ивестный банк на Кипре отказывается принимать б/н на р/с, если в назначении платежа и/или комментарии к платежу фигурируют в любом виде WMZ (Webmoney).

Например, с Onpay невозможно вывести деньги на р/с на Кипре, т.к. назначение платежа:

BUY WMZ CONTRACT ХХХХ FROM DD.MM.YYYY

Ссылаются на какие-то изменения (поправки) в фин. законодательстве ЕС, направленные на борьбу с отмыванием денег. Началось все до Крыма еще, так что #санкции тут не причем.

Кто сталкивался с похожей проблемой?

[VulkanPartner]

Ну, по-моему, тут очевидно, если известна причина отклонения перевода, то проще не переубеждать банк, а устранить причину. Изменить примечание к платежу не вариант разве?

[SD13]

Сообщение от VulkanPartner

Ну, по-моему, тут очевидно, если известна причина отклонения перевода, то проще не переубеждать банк, а устранить причину. Изменить примечание к платежу не вариант разве?

Конкретно с Onpay - нет, они не будут менять формулировку. Предложили выводить на Webmoney.

Был еще посредник, с ним проще, обещал не упоминать WMZ нигде, но временно пропал куда-то.

Меня больше интересует, насколько это явление массовое или это именно мой банк перекрываясь борьбой с отмыванием включает дурака?

[Гурман]

Кипрские банки вообще очень замороченные

[VulkanPartner]

Сообщение от SD13

Был еще посредник, с ним проще, обещал не упоминать WMZ нигде, но временно пропал куда-то.

Меня больше интересует, насколько это явление массовое или это именно мой банк перекрываясь борьбой с отмыванием включает дурака?

Так с обменниками пообщайтесь, я думаю пойдут на встречу, и чем болше сумма, тем быстрее пойдут на встречу и сделают перевод с нужным примечанием А вообще, мне кажется, вывод электронных валют по б/н на р/с в кипрские банки само по себе явление не массовое

[SD13]

Сообщение от VulkanPartner

Так с обменниками пообщайтесь, я думаю пойдут на встречу, и чем болше сумма, тем быстрее пойдут на встречу и сделают перевод с нужным примечанием А вообще, мне кажется, вывод электронных валют по б/н на р/с в кипрские банки само по себе явление не массовое

Общаюсь. Раньше такого не было. И переводят доллары/евро:

Я (WMZ) -> Посредник (б/н, USD) -> Банк (примает USD).

Порсденик радостно писал что-то в духе "Принял ВМЗ по такому-то договору, перечисляю доллары за них" - банк не принимает платеж.

С чего Onpay стал писать про WMZ в назначении платежа я так и не понял (договор на Киприотское юр. лицо, с р/с там же), в Onpay все в долларовый счет собиралось (от пластика, до киви с биткоинами).

Просто, посредник убеждал, что это массовое явление, поэтому интересуюсь.

[NINJA]

Я карту латвийского банка привязывал к кошелю. Проблем не было. Ты же ваером принять хочешь?

Если же прямиком на карту этого счета выводить, то траблов не должно быть по идее. Так как поступит фактически рефанд, пройдет как возврат денег.

Причина отклонения скорее всего что счет не юр лица у тебя - многие банки отказывают в приеме средств от юрлица, физ лицу, если примечание смахивает на коммерческую деятельность.

Рефанды же, невозможно запретить.

[SD13]

Сообщение от NINJA

Я карту латвийского банка привязывал к кошелю. Проблем не было. Ты же ваером принять хочешь?

Если же прямиком на карту этого счета выводить, то траблов не должно быть по идее. Так как поступит фактически рефанд, пройдет как возврат денег.

Причина отклонения скорее всего что счет не юр лица у тебя - многие банки отказывают в приеме средств от юрлица, физ лицу, если примечание смахивает на коммерческую деятельность.

Рефанды же, невозможно запретить.

Да, ваером.

"Бизнес-карты" у меня нет. Но объясни, пожалуйста, как перевод от юр. лица\физика на мою "бизнес-карту", привязанную к р\с моего юр. лица (я юрик), будет проведено как рефаунд, то есть возврат? Можно по-подробнее?

[Eccam]

Сообщение от NINJA

Я карту латвийского банка привязывал к кошелю. Проблем не было. Ты же ваером принять хочешь?

Если же прямиком на карту этого счета выводить, то траблов не должно быть по идее. Так как поступит фактически рефанд, пройдет как возврат денег.

При рефанде всегда есть ссылка на первичную транзакцию платежа. А если первичного платежа не было, то о каком тогда рефанде может идти речь?

[NINJA]

Сообщение от SD13

Да, ваером.

"Бизнес-карты" у меня нет. Но объясни, пожалуйста, как перевод от юр. лица\физика на мою "бизнес-карту", привязанную к р\с моего юр. лица (я юрик), будет проведено как рефаунд, то есть возврат? Можно по-подробнее?

Процедура привязки здесь

Сообщение от Eccam

При рефанде всегда есть ссылка на первичную транзакцию платежа. А если первичного платежа не было, то о каком тогда рефанде может идти речь?

Когда поступают средства на карту, они проходят как рефанд (возврат покупки, p2p и т.д. и т.п. как в ваших банках это называют мне не ведомо), и дело совсем не в этом, а в альтернативном методе получения средств из системы на свой счет, не ваером, если я правильно понял....

Я таким оброзом выводил на карточный счет юр. лица., а именно на номер карты, и это в WM. Уж точно не ваер мне слали с WM зная лишь номер моей карты(которую я прикрепил согласно инструкций), и ничего не зная что там за счет скрыт за картой.

Что такое "код авторизации", где его получить?
Для привязки карты сервис отправляет 10 USD/EUR на карту со специальным примечанием (авторизационный платеж), примечание у этого платежа выглядит как "NAuth XXXXXXХХ form 12345", где символами Х помечен код авторизации - восемь символов (цифры, латиница).

Взято из FAQ к привязке карты. Как видим (авторизационный платеж) - это и подразумевалось, но в разных банках это разное понятие, в моем случае средства поступали на несколько карт с разных банков, именно как рефанд
После этого платежа мы получаем код, вбиваем его в WM. Далее вывод средств проходит точно так же, как и этот платеж.